Le flux de trésorerie est un élément important de toute entreprise, car il mesure les mouvements d’argent entrant et sortant d’une entreprise. Il mesure les entrées et les sorties de trésorerie et constitue un indicateur clé de la santé financière d’une entreprise.
Un flux de trésorerie approprié aide à prendre des décisions financières, à éviter les problèmes financiers, à financer la croissance et l’expansion, à améliorer la stabilité financière, et bien plus encore.
La trésorerie est essentielle pour assurer le succès et la pérennité d’une entreprise. Le suivi et la gestion des flux de trésorerie devraient être un élément clé de la stratégie financière de toute entreprise.
Table des matières
Qu’est-ce que le fonds de roulement ?
Le fonds de roulement est un indicateur financier qui évalue la capacité d’une entreprise à remplir ses obligations immédiates. Un solde de fonds de roulement positif indique qu’une entreprise dispose de suffisamment d’actifs à court terme pour couvrir ses obligations à court terme.
En revanche, un solde de fonds de roulement négatif suggère que l’entreprise peut avoir du mal à respecter ses obligations à court terme.
Le marché mondial du financement du fonds de roulement devrait atteindre 3 000 milliards de dollars d’ici 2024.
Les flux de trésorerie sont essentiels à la stabilité et à la santé financière d’une entreprise. Une entreprise disposant d’un fonds de roulement solide peut généralement respecter ses obligations à court terme et dispose des ressources nécessaires pour investir dans la croissance et l’expansion.
Comment calculer le fonds de roulement ?
La formule de calcul du fonds de roulement :
Fonds de roulement = Actifs à court terme – Passifs à court terme
Les actifs ayant un flux de trésorerie prévu à un an sont appelés actifs courants. Les exemples incluent les investissements en espèces, les comptes clients et les stocks effectués immédiatement.
Les obligations ou engagements exigibles à moins d’un an sont appelés passifs courants. Les exemples incluent les comptes créditeurs, les emprunts à court terme, les salaires à payer et les obligations fiscales.
Ainsi, pour calculer le fonds de roulement, vous soustrayez simplement les passifs courants des actifs courants.
Il est essentiel de garder à l’esprit que le fonds de roulement peut changer au fil du temps et ne peut donner une représentation fidèle de la situation financière d’une entreprise. Il s’agit simplement de l’un des nombreux indicateurs qui doivent être combinés avec d’autres informations financières pour avoir un aperçu plus approfondi de la situation financière d’une entreprise.
Quels sont les avantages du fonds de roulement ?
Il y a plusieurs avantages à comprendre ce qu’est votre fonds de roulement, notamment :
Amélioration de la gestion de la trésorerie
Comprendre votre fonds de roulement vous aide à identifier les domaines dans lesquels vous pouvez améliorer votre trésorerie et mieux gérer vos ressources de trésorerie.
Meilleure prise de décision
En comprenant votre fonds de roulement, vous pouvez prendre des décisions plus éclairées sur le moment où investir dans la croissance, quand payer les factures et quand contracter une dette supplémentaire.
Amélioration de la solvabilité
Un solde de fonds de roulement positif indique aux prêteurs et aux investisseurs que vous êtes financièrement stable et en mesure de respecter vos obligations à court terme, ce qui peut améliorer votre solvabilité et augmenter vos chances d’obtenir du financement.
Stabilité financière accrue
Un fonds de roulement solide fournit un filet de sécurité pour votre entreprise, vous aidant à vous assurer que vous disposez des ressources dont vous avez besoin pour faire face aux dépenses imprévues et aux ralentissements économiques.
Meilleure capacité à planifier l’avenir
Comprendre votre fonds de roulement vous aide à planifier l’avenir, à anticiper les éventuelles contraintes de trésorerie et à prendre des décisions qui vous aideront à développer votre entreprise à long terme.
Le fonds de roulement est important pour les entreprises de toutes tailles. Il fournit des informations précieuses sur votre santé financière et vous aide à prendre de meilleures décisions concernant la gestion de vos finances et la croissance de votre entreprise.
Qu’est-ce que la piste et comment est-elle liée au fonds de roulement ?
La piste et le fonds de roulement sont liés en ce sens qu’ils aident tous deux à mesurer la stabilité financière d’une entreprise et sa capacité à poursuivre ses activités.
Runway fait référence au temps d’une entreprise avant qu’elle ne manque de liquidités et qu’elle doive soit lever plus de capitaux, soit arrêter ses opérations. Il est généralement calculé comme le nombre de mois pendant lesquels une entreprise peut continuer à fonctionner avec son solde de trésorerie actuel, en supposant qu’aucun revenu supplémentaire n’est généré.
En revanche, le fonds de roulement évalue la capacité d’une entreprise à contrôler sa trésorerie et à satisfaire ses obligations à court terme. Il est déterminé en soustrayant les passifs courants d’une entreprise de ses actifs courants.
Un solde de fonds de roulement positif et une longue piste indiquent tous deux qu’une entreprise a une position financière solide et est susceptible de pouvoir continuer à fonctionner pendant une période prolongée sans avoir besoin de lever des capitaux supplémentaires.
Cependant, alors que le fonds de roulement est axé sur la stabilité à court terme, la piste examine la capacité à plus long terme de continuer à fonctionner. Ces deux mesures sont importantes à prendre en compte lors de l’évaluation de la santé financière d’une entreprise. Ensemble, ils brossent un tableau complet de la capacité de l’entreprise à gérer ses finances et à maintenir ses opérations.
Nous discutons maintenant des entreprises qui fournissent des fonds de roulement.
Cap-chasse
Capchase est une société de technologie financière qui propose des options de financement alternatives aux entreprises SaaS. La société se spécialise dans le financement des factures, permettant aux entreprises d’accéder aux liquidités immobilisées dans les factures impayées.
Avec Capchase, les entreprises peuvent vendre leurs factures à des investisseurs, qui fournissent les fonds nécessaires pour couvrir leurs dépenses et maintenir leurs opérations.
Il offre aux entreprises une source de financement alternative qui peut aider à combler le fossé entre la génération de factures et le paiement, leur permettant d’éviter les contraintes de trésorerie et de maintenir la croissance.
La plateforme de Capchase est conçue pour être conviviale et accessible aux entreprises de toutes tailles. Le processus de l’entreprise est rationalisé et efficace, permettant aux entreprises d’accéder rapidement et facilement au financement dont elles ont besoin.
Sur le pont
OnDeck est une société de services financiers axée sur la technologie qui offre aux petites et moyennes entreprises un accès au capital. L’entreprise offre des prêts à court terme et des marges de crédit pour aider les entreprises à gérer leur trésorerie et à répondre à leurs besoins en fonds de roulement.
La plate-forme d’OnDeck utilise une technologie innovante, notamment l’apprentissage automatique et l’analyse de mégadonnées, pour prendre des décisions de prêt rapidement et efficacement. Il permet à l’entreprise d’offrir un financement aux entreprises en jours plutôt qu’en semaines ou en mois.
En plus de ses services de prêt, OnDeck fournit à ses clients des informations et des informations précieuses sur les performances de leur entreprise, notamment des données sur les ventes, les flux de trésorerie et d’autres paramètres financiers clés. Il aide les entreprises à mieux comprendre et gérer leur santé financière.
Caisse
Fundbox est une entreprise fintech qui fournit des solutions de fonds de roulement aux petites entreprises. La société propose divers produits et services financiers. Il comprend des marges de crédit et le financement des factures pour aider les entreprises à gérer leurs flux de trésorerie et à développer leurs activités.
Fundbox utilise une plate-forme technologique exclusive pour analyser les données et prendre des décisions de prêt, offrant un accès rapide et facile au fonds de roulement pour les propriétaires de petites entreprises.
La société propose également des outils pour aider les entreprises à gérer leurs finances, notamment un tableau de bord qui fournit des informations en temps réel sur leurs flux de trésorerie et le remboursement de leurs dettes.
L’objectif principal de Fundbox est d’aider les petites entreprises à accéder au fonds de roulement dont elles ont besoin pour croître et réussir. La société vise à fournir une solution simple et pratique aux entreprises qui ont du mal à obtenir un financement auprès des banques et institutions financières traditionnelles.
Biz2credit
Biz2Credit est une société de technologie financière qui offre aux propriétaires de petites entreprises un accès à une gamme de produits et services financiers, y compris des prêts de fonds de roulement.
La fonction de fonds de roulement de Biz2Credit permet aux propriétaires de petites entreprises de demander un prêt pour les aider à gérer leurs besoins de trésorerie à court terme.
Grâce à la fonction de fonds de roulement sur Biz2Credit, les propriétaires de petites entreprises peuvent demander des prêts allant de 5 000 $ à 5 millions de dollars, avec des modalités de remboursement allant généralement de six mois à deux ans. Le processus de demande de prêt est simple et rapide, la plupart des décisions de prêt étant prises dans les 24 heures suivant la réception d’une demande complète.
L’un des principaux avantages de l’utilisation de la fonction de fonds de roulement de Biz2Credit est qu’elle permet aux propriétaires de petites entreprises d’accéder à un financement rapide et flexible pour gérer leurs besoins de trésorerie. Que vous ayez besoin de couvrir des dépenses imprévues, d’investir dans la croissance ou de faire face à la masse salariale, un prêt de fonds de roulement de Biz2Credit peut vous aider à garantir que votre entreprise dispose des ressources dont elle a besoin pour réussir.
LendingTree
LendingTree est un marché de prêt en ligne de premier plan qui relie les consommateurs à plusieurs prêteurs. La plate-forme offre aux emprunteurs un moyen simple et pratique de comparer les options de prêt et de trouver la meilleure offre de prêt pour divers besoins, notamment les prêts personnels, les prêts immobiliers, les prêts automobiles, etc.
LendingTree fonctionne comme un site de comparaison, permettant aux emprunteurs de comparer facilement les options de prêt d’un réseau de prêteurs, y compris les banques, les coopératives de crédit et les prêteurs en ligne. En saisissant des informations sur leurs besoins de prêt, les emprunteurs peuvent recevoir plusieurs offres de prêt de différents prêteurs, qu’ils peuvent comparer et choisir.
La plate-forme donne accès à une large gamme de produits de prêt, des prêts personnels non garantis aux prêts immobiliers garantis et tout le reste.
Tuyau
The Pipe est une société de technologie financière qui offre aux entreprises un meilleur moyen de gérer leur trésorerie et d’accéder à un fonds de roulement. La plateforme offre une suite d’outils et de services conçus pour aider les entreprises à optimiser leur trésorerie et à obtenir le financement dont elles ont besoin pour se développer.
L’une des principales caractéristiques de Pipe est son outil de gestion des flux de trésorerie, qui donne aux entreprises une visibilité en temps réel sur leur situation de trésorerie et les aide à mieux gérer leurs finances. L’outil s’intègre aux systèmes financiers existants d’une entreprise et fournit des informations sur ses flux de trésorerie, permettant à l’entreprise de prendre des décisions éclairées sur la gestion de ses finances.
En plus de son outil de gestion de trésorerie, Pipe offre également aux entreprises un accès au financement du fonds de roulement. La plateforme offre des options de financement flexibles, y compris des lignes de crédit renouvelables, pour aider les entreprises à couvrir leurs besoins de trésorerie à court terme.
Parcours fondateur
Founderpath est une société de technologie financière qui aide les startups SaaS amorcées avec un fonds de roulement. La société propose divers services tels que les mesures des clients, les mesures commerciales, les calculateurs d’évaluation et bien d’autres.
Avec Founderpath, les startups peuvent également intégrer divers outils SaaS qui jouent un rôle très important dans le processus de travail.
L’une des principales caractéristiques de Founderpath est qu’il donne un délai de remboursement de plus de 12 mois avec un taux d’actualisation aussi bas que 8%nIl devient très utile pour les fondateurs d’utiliser le capital au fur et à mesure des besoins sans les tracas de retour.
Il n’y a pas d’intermédiaires dans le processus de transfert d’argent. Il vous suffit de vous connecter et de remplir les informations nécessaires qui vous donneront un score Founderpath. Plus le score est élevé, plus le capital est important. Après avoir obtenu le score, l’argent vous sera transféré dans les 24 heures. Vous n’avez pas à payer de frais et aucun avocat n’est impliqué dans ce processus.
Non plafonné
Uncapped est une société de services financiers qui fournit des services de prêt en ligne. La société s’occupe du financement basé sur les revenus, des prêts incontrôlables SaaS, du financement des vendeurs Amazon et des prêts à durée déterminée.
Ils ont une interface conviviale qui vous permet de postuler en quelques minutes et la décision est rendue en moins de 24 heures. Vous n’avez qu’à payer un forfait; le coût total sera affiché sur votre écran à l’avance. Cela rend le processus sans tracas.
L’une des principales caractéristiques d’Uncapped est le prêt qu’ils fournissent allant de 100 000 $ à 10 millions de dollars sans intérêt ni équité. Il aide les entreprises en ligne à accélérer leur croissance sans peser sur le fonds de roulement. Cette société aide les entreprises avec un modèle en ligne et est en activité depuis plus de six mois avec un revenu mensuel de 100 000 $ ou plus.
Clearco
Clearco est une société de technologie financière qui fournit des services bancaires numériques. La société propose divers produits et services financiers, notamment des cartes de débit, des comptes chèques et des transferts d’argent.
L’une des principales caractéristiques de Clearco est qu’elle offre des paiements fixes, c’est-à-dire que les paiements sont sans intérêts composés et que les paiements hebdomadaires n’augmentent pas avec le processus de remboursement.
Clearco vise à rendre les services bancaires plus accessibles et plus pratiques pour les consommateurs en offrant une plateforme moderne et conviviale accessible depuis un smartphone ou un ordinateur.
La société fournit également des outils pour aider les utilisateurs à gérer leurs finances et à prendre des décisions financières éclairées. La mission de Clearco est de fournir à ses clients une alternative simple, transparente et abordable aux services bancaires traditionnels.
Conclusion
Il est important de se rappeler que le concept de fonds de roulement est sujet à interprétation et peut être perçu différemment par diverses personnes, entreprises et experts financiers.
Le fonds de roulement mesure la santé financière à court terme d’une entreprise et peut être évalué d’un point de vue quantitatif et qualitatif. Alors que certains peuvent voir un niveau élevé de fonds de roulement comme un signe positif de la stabilité d’une entreprise, d’autres peuvent y voir une indication d’inefficacité dans la gestion des ressources.
À mon avis, un équilibre entre avoir suffisamment de fonds de roulement pour couvrir les obligations à court terme et maximiser le déploiement des fonds vers des opportunités de croissance est la situation idéale.
Cependant, le niveau approprié de fonds de roulement varie selon les industries et dépend de divers facteurs, notamment la taille de l’entreprise, son cycle d’exploitation et la stabilité de ses flux de revenus.
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