Quelles vérifications d'antécédents les banques utilisent-elles?

Les institutions bancaires procèdent à des investigations approfondies pour garantir la fiabilité de leur personnel. Cet article explore en détail les procédures de vérification employées et leur degré de fiabilité.

Le secteur bancaire offre des perspectives de carrière attrayantes. Les postes y sont très prisés, attirant un grand nombre de candidatures dès qu'une offre est publiée.

Cependant, les banques doivent sélectionner rigoureusement leurs employés. Le travail bancaire donne souvent accès à des sommes importantes et à des informations sensibles sur les clients et les entreprises.

Les banques ont donc l'obligation envers leurs clients, actionnaires et assureurs de tout mettre en œuvre pour éviter d'embaucher des personnes susceptibles de commettre des vols ou de compromettre des données confidentielles.

Un élément essentiel de ce processus consiste à effectuer des vérifications d'antécédents sur tous les candidats avant de leur proposer un emploi. Mais qu'est-ce que les banques recherchent précisément lors de ces vérifications, et en quoi diffèrent-elles des vérifications standard ?

Cet article vous éclaire sur les méthodes de vérification des antécédents utilisées par les banques et vous présente les meilleurs sites de vérification que vous pouvez également utiliser.

Que signifie "vérification d'antécédents" ?

Une vérification d'antécédents est un processus qui consiste à utiliser un site web ou un service pour rechercher des informations publiques sur des individus.

Une quantité considérable d'informations est disponible dans le domaine public, mais avant l'ère numérique, il était ardu de les compiler pour obtenir des détails sur des personnes spécifiques.

Aujourd'hui, la majorité des documents publics sont numérisés, ce qui facilite leur consultation. De nombreux sites web proposent ce service moyennant un abonnement mensuel. Ces sites peuvent révéler des informations variées, notamment :

• Expérience professionnelle
• Casier judiciaire (au niveau de l'État, du comté et de la ville)
• Historique scolaire (études secondaires et supérieures)
• Historique de crédit
• Dossiers financiers
• Autorisation de travail
• Informations sur les licences professionnelles
• Historique de conduite
• Profils sur les réseaux sociaux

Chaque information isolée n'est pas très révélatrice. Toutefois, lorsque ces sites compilent toutes les données, les rapports générés offrent un aperçu complet de la personne concernée.

Les vérifications d'antécédents sont utilisées dans divers contextes :

• Vérifications d'emploi : Les employeurs les utilisent pour s'assurer que les candidats n'ont rien à cacher qui pourrait compromettre leur aptitude à exercer le poste. Ceci est crucial pour les banques, mais également pour d'autres employeurs.
• Vérifications criminelles : Une vérification d'antécédents est un moyen rapide de vérifier si une personne a des antécédents judiciaires. Cela permet de réduire les risques pour les individus et les organisations.
• Retrouver un proche : Si vous avez perdu le contact avec un ami ou un membre de votre famille, une vérification d'antécédents peut aider à les retrouver, même s'ils ont déménagé.
• Mieux connaître quelqu'un : Si vous souhaitez en savoir plus sur une nouvelle connaissance, une vérification d'antécédents peut fournir des informations utiles.
• Vérifier ses propres informations : Il est utile de savoir quelles informations vous concernant sont disponibles publiquement, surtout si vous prévoyez de postuler à un emploi ou de faire l'objet d'une vérification.

Quels sont les sites de vérification d'antécédents les plus performants ?

Les sites grand public de vérification d'antécédents sont différents des services utilisés par les banques pour l'évaluation des candidats, mais ils fournissent souvent des informations similaires, voire plus complètes.

Vous pourriez être amené à effectuer vos propres vérifications, soit pour savoir quelles informations sont disponibles à votre sujet, soit pour évaluer un employé de banque. Nous détaillons cela plus loin.

Si vous souhaitez effectuer vos propres vérifications, voici trois sites performants :

1. BeenVerified

BeenVerified est actuellement l'un des meilleurs sites de vérification d'antécédents. Il offre des résultats complets et fiables, même à partir d'informations minimales. Les informations sont présentées dans un rapport clair, divisé en sections faciles à comprendre.

Vous pouvez gérer vos recherches via le tableau de bord de bureau de BeenVerified, conçu pour être intuitif. Des applications pour Android et iOS sont également disponibles.

Un abonnement de base coûte 26,89 $ par mois, ou 17,48 $ par mois pour un forfait de trois mois. Le service client est également très réactif.

2. TruthFinder

TruthFinder est réputé pour générer des résultats précis, même en cas d'informations erronées. Cet outil robuste élimine les incohérences et utilise les informations restantes pour effectuer ses recherches avec succès.

TruthFinder compile ses résultats dans un rapport facile à naviguer. Il offre également un tableau de bord convivial et des applications performantes. Le service client est disponible 24h/24 et 7j/7, et gratuit. Ces atouts font de TruthFinder un service de vérification d'antécédents de qualité.

3. Instant CheckMate

Instant CheckMate est idéal pour obtenir des informations rapidement. Ce site génère et compile des rapports plus vite que la plupart des autres sites testés, sans compromettre la précision. Les rapports sont complets et clairs.

L'interface de bureau est épurée, et les applications iOS et Android sont faciles à utiliser. Le service client est également très réactif. Instant CheckMate offre une expérience utilisateur globale très appréciable.

Instant CheckMate est disponible pour 34,78 $ par mois, ou 27,82 $ pour un abonnement de trois mois. Ce n'est pas le moins cher, mais il offre un service rapide, précis et globalement excellent.

Les spécificités des vérifications d'antécédents bancaires

Contrairement aux vérifications publiques, les vérifications d'antécédents effectuées par les banques sont soumises à des réglementations qui définissent les informations qui peuvent être prises en compte.

Deux textes législatifs encadrent les vérifications d'antécédents dans le secteur bancaire :

• Fair Credit Reporting Act (FCRA) : Cette loi s'applique à tous les employeurs et régit le type d'informations qui peuvent être utilisées lors de l'embauche de personnel. Par exemple, il est interdit de tenir compte de casiers judiciaires datant de plus de 7 ans ou de critères comme l'âge, le sexe ou l'origine ethnique.
• Federal Deposit Insurance Act : La Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) assure les banques aux États-Unis. L'article 19 de la loi sur la FDIC interdit aux banques d'embaucher toute personne condamnée pour un crime impliquant «malhonnêteté, abus de confiance ou blanchiment d'argent».

Ces exigences légales spécifiques obligent les banques à utiliser des services de vérification d'antécédents conformes à toutes les lois et réglementations en vigueur, plutôt que des sites de vérification standard.

Quelles informations sont vérifiées par les banques ?

Chaque banque définit sa propre politique en matière de vérification d'antécédents, en accord avec les lois et réglementations locales et nationales, et en fonction du service utilisé.

Cependant, de manière générale, les banques vérifient les mêmes types d'informations. Cela comprendra probablement :

• Casier judiciaire : Une attention particulière est portée aux infractions financières comme le vol, le détournement de fonds, la fraude ou le blanchiment d'argent. Les banques vérifient également les crimes violents ou sexuels pour garantir la sécurité sur le lieu de travail.
• Historique de crédit : Ceci permet d'évaluer les habitudes financières du candidat. Bien que l'accès au score de crédit ne soit pas autorisé dans tous les États, des détails comme les prêts, les faillites et les dettes sont vérifiés.
• Expérience professionnelle : Les banques s'assurent que les emplois mentionnés sur le CV du candidat sont exacts.
• Titres professionnels : Elles vérifient l'authenticité des diplômes et qualifications annoncés par le candidat.
• Dossiers scolaires : Elles s'assurent que le candidat détient les diplômes qu'il a revendiqués.

Pourquoi effectuer votre propre vérification d'antécédents ?

Si vous envisagez de travailler dans une banque, il est certain qu'une vérification d'antécédents sera effectuée à votre sujet. Il est donc judicieux de procéder vous-même à cette démarche avant de postuler.

Cela vous permettra de connaître les informations que la banque est susceptible de trouver et, le cas échéant, de supprimer certaines données (comme des casiers judiciaires) ou de les expliquer dans votre candidature.

Une autre raison d'effectuer une vérification d'antécédents est si vous avez des inquiétudes au sujet du personnel de votre propre banque. Bien que les banques soient généralement rigoureuses, il est possible que des candidats indésirables passent entre les mailles du filet, et les employés ne sont pas vérifiés en continu. Une vérification d'antécédents peut révéler des informations qui vous inquiéteraient.

Si vous avez des doutes, vous pouvez utiliser les sites recommandés plus haut pour vérifier le personnel de votre banque locale, en particulier si vous pensez que des irrégularités pourraient exister.

La plupart des sites de vérification d'antécédents ne nécessitent que des informations minimales pour commencer la recherche. Même si vous ne connaissez que le nom et la ville, vous pourrez trouver des informations sur une personne.

Conclusion

Les banques ont la responsabilité de garantir la fiabilité de leur personnel. Les vérifications d'antécédents sont donc indispensables. Bien que ces vérifications diffèrent des vérifications publiques, elles donnent accès à la plupart des mêmes informations.

Ce guide a détaillé le type d'informations recherchées par les banques, les raisons de ces vérifications et a présenté les meilleurs sites à utiliser pour effectuer vos propres vérifications.

Avez-vous déjà travaillé dans une banque ? Avez-vous déjà eu des doutes sur un employé de banque? Avez-vous déjà utilisé une vérification d'antécédents pour résoudre un problème? N'hésitez pas à partager vos opinions, expériences et idées dans la zone de commentaires ci-dessous !