L’idée de la sécurité des plateformes d’échange centralisées vous préoccupe-t-elle ? N’ayez crainte, les plateformes d’échange décentralisées constituent une solution viable pour protéger vos actifs numériques.
L’effondrement retentissant de FTX, une importante bourse de cryptomonnaies centralisée, a semé le doute parmi les traders et investisseurs. Face à cette situation, la recherche d’alternatives pour sécuriser leurs actifs numériques est devenue une priorité.
La faillite de FTX, orchestrée par son fondateur Sam Bankman-Fried, n’est malheureusement pas un cas isolé dans le secteur des cryptomonnaies. Auparavant, QuadrigaCX, autrefois présentée comme la plus grande plateforme d’échange canadienne, avait également déclaré faillite en 2019.
Cette débâcle a coïncidé avec le décès de Gerald Cotten, le fondateur de QuadrigaCX, en 2018. De surcroît, cela a entraîné le blocage de 120 millions de dollars d’actifs numériques appartenant aux clients.
Netflix a même produit un documentaire, intitulé « Trust No One: The Hunt for the Crypto King », qui retrace l’escroquerie de QuadrigaCX.
Récemment, Bitfront, une bourse de cryptomonnaies basée aux États-Unis, a également annoncé sa fermeture. Ces incidents à répétition ont conduit à une acceptation grandissante des plateformes d’échange décentralisées.
Par exemple, Telegram envisage de créer sa propre plateforme d’échange décentralisée en réponse aux problèmes rencontrés avec FTX.
Mais avant d’aller plus loin, examinons ce qu’est une plateforme d’échange décentralisée.
Qu’est-ce qu’une bourse décentralisée (DEX) ?
Les bourses décentralisées, ou DEX, sont des applications décentralisées (DApps) qui permettent d’échanger des actifs numériques sans intervention d’un tiers. Les transactions se font directement entre les portefeuilles numériques de l’acheteur et du vendeur.
Les DEX utilisent des contrats intelligents pour faciliter l’échange d’actifs numériques entre utilisateurs. De plus, elles offrent une transparence totale pour toutes les transactions effectuées.
L’utilisation d’une DEX est aussi simple que de se connecter à la plateforme, de relier son portefeuille et d’échanger ses jetons. Rien de plus facile !
Il existe plusieurs types de DEX. Les principaux sont :
- Carnets d’ordres « on-chain » : Ce type de carnet d’ordres DEX effectue les transactions directement sur la blockchain, ce qui est considéré comme la méthode la plus transparente et décentralisée.
- Carnets d’ordres « off-chain » : À l’inverse, ce type de DEX a recours à une autorité centralisée pour gérer le carnet d’ordres et effectuer les transactions.
- Agrégateurs de DEX : Ces plateformes compilent les données de diverses DEX pour augmenter la liquidité lors de l’achat et de la vente d’actifs numériques.
- Teneurs de marché automatisés (AMM) : Ces DEX utilisent des contrats intelligents pour créer des pools de liquidité et exécuter des transactions de façon automatique grâce à des algorithmes.
Examinons maintenant les raisons pour lesquelles de plus en plus de personnes se tournent vers les DEX.
Pourquoi choisir les plateformes décentralisées plutôt que les plateformes centralisées ?
Les avantages notables des plateformes décentralisées sont les suivants :
#1. Confidentialité
Pour utiliser les fonctionnalités d’une plateforme centralisée, la vérification « Know Your Customer » (KYC) est obligatoire. En revanche, les plateformes décentralisées sont accessibles sans aucune procédure de vérification de l’identité.
Vous pouvez ainsi échanger vos cryptomonnaies sans avoir à divulguer d’informations personnelles. Cette confidentialité vous protège contre le vol d’identité.
#2. Absence de risque de contrepartie
Contrairement aux plateformes centralisées, les plateformes décentralisées ne détiennent pas vos fonds. Cela élimine le risque d’utilisation abusive de vos actifs, comme cela s’est produit récemment avec FTX.
Sur une plateforme centralisée, vous devez déposer vos fonds sur la bourse avant de pouvoir négocier, ce qui implique un risque lié à la plateforme elle-même.
Avec une plateforme décentralisée, vos actifs restent en sécurité dans votre portefeuille numérique. Il vous suffit de le connecter à la plateforme pour acheter ou vendre.
#3. Réduction des risques de sécurité
Le piratage informatique est un risque majeur associé aux plateformes centralisées. Les piratages de Mt.Gox, Bitfinex et Coincheck, qui ont entraîné des pertes de plusieurs millions de dollars, en sont des exemples notoires.
Sur les plateformes décentralisées, vos actifs numériques sont conservés en toute sécurité dans votre portefeuille, qu’il soit « chaud » ou « froid ». De plus, il est moins pratique et moins rentable pour les pirates informatiques de cibler les portefeuilles individuels.
#4. Disponibilité des jetons
Les plateformes centralisées ne listent qu’un nombre limité de jetons numériques. De plus, la plupart ne prennent en charge qu’un petit nombre de projets.
Les plateformes décentralisées, en revanche, permettent d’échanger des jetons plus récents. Elles sont donc idéales si vous souhaitez acquérir des jetons à un stade précoce.
Voici les principales plateformes décentralisées disponibles :
Uniswap
Avec plus de 3 milliards de dollars de valeur totale bloquée (TVL) sur Ethereum, Uniswap est l’une des plus grandes plateformes décentralisées. Elle a même dépassé Coinbase pour devenir la deuxième plus grande plateforme de trading d’Ethereum après Binance.
Uniswap fonctionne sur un modèle de teneur de marché automatisé (AMM) basé sur des contrats intelligents. Vous pouvez échanger tous vos actifs ERC-20 sur Uniswap en toute confidentialité.
UNI est le jeton natif d’Uniswap. Il donne accès à des récompenses et permet de voter sur les propositions de gouvernance.
En plus de l’échange de jetons, vous pouvez devenir fournisseur de liquidité et obtenir des récompenses. Uniswap prélève des frais de transaction de 0,3 %.
Réseaux pris en charge : Ethereum, Optimism, Polygon, Celo et Arbitrum.
Portefeuilles pris en charge : Coinbase Wallet, MetaMask, WalletConnect.
PancakeSwap
Construite sur la chaîne BNB, PancakeSwap est une importante plateforme d’échange décentralisée. Elle permet d’échanger tous vos jetons BEP-20.
PancakeSwap compte en moyenne près de 2 millions d’utilisateurs mensuels et réalise environ 55 millions de transactions par mois.
PancakeSwap fonctionne également sur le modèle AMM avec des contrats intelligents. Elle offre également des frais de transaction réduits.
Les frais de transaction s’élèvent à 0,25 % de la valeur totale de la transaction. Des frais de réseau sont également applicables.
CAKE est le jeton natif de PancakeSwap, utilisable pour le staking, l’agriculture de rendement et le vote.
Réseaux pris en charge : BNB Smart Chain, Aptos et Ethereum.
Portefeuilles pris en charge : MetaMask, Binance Wallet, Coinbase Wallet, Trust Wallet, WalletConnect, Opera Wallet, Brave Wallet, MathWallet, TokenPocket, SafePal, Coin98 et Blocto.
Curve
Curve est une autre plateforme décentralisée construite sur Ethereum. Fondée par le scientifique russe Michael Egorov, elle repose également sur le modèle AMM.
Si vous souhaitez échanger des pièces stables, Curve est un excellent choix. Son algorithme de contrat intelligent garantit une certaine stabilité des prix.
En plus de la stabilité des prix, Curve limite les glissements de prix importants. Les frais sont également minimes : 0,04 % de la valeur totale de la transaction.
Curve est une plateforme conviviale pour l’échange de jetons. Vous pouvez choisir un glissement de prix personnalisé pour éviter des variations de prix soudaines.
Le jeton natif de Curve est le CRV, utilisable pour payer des frais ou recevoir des récompenses de staking.
Réseaux pris en charge : Ethereum, Avalanche, Arbitrum, Celo, Fantom, Gnosis, Kava, Optimism, Moonbeam et Polygon.
Portefeuilles pris en charge : MetaMask, Ledger, Torus, Trezor, Coinbase Wallet, Formatic, Portis et WalletConnect.
1inch
Imaginez une plateforme décentralisée qui vous aide à trouver les cryptomonnaies au prix le plus bas. C’est ce que fait 1inch DEX.
1inch agrège plusieurs DEX, ce qui la distingue des autres plateformes décentralisées. Elle vous aide à choisir le meilleur prix disponible sur le marché pour une cryptomonnaie.
De plus, 1inch ne facture pas de frais pour les dépôts, les retraits ou les échanges. Vous ne payez que les frais de la DEX que vous utilisez pour trader.
Vous pouvez utiliser 1inch pour échanger n’importe quel jeton ERC-20. De plus, elle offre une grande liquidité pour les jetons échangés.
Réseaux pris en charge : Ethereum, Polygon, BNB Chain, Optimism, Avalanche, Gnosis, Fantom, Arbitrum, Aurora et Klaytn.
Portefeuilles pris en charge : 1inch WalletConnect, Trust Wallet, MetaMask, Binance Chain Wallet, WalletConnect, Coinbase Wallet, Venly, Ledger, KeepKey, Trezor, Portis, CoolWallet, Fortmatic, MEW, Torus et Bitski.
SushiSwap
SushiSwap est une DEX construite sur le réseau Ethereum, considérée comme une extension d’UniSwap. Elle permet non seulement d’échanger des jetons, mais aussi de pratiquer l’agriculture de rendement, le staking et le prêt de divers actifs numériques.
SUSHI est le jeton utilitaire de SushiSwap. Vous pouvez le mettre en staking pour gagner une partie des frais de transaction.
SushiSwap facture des frais de transaction de 0,3 %. Les fournisseurs de liquidité et les détenteurs de jetons SUSHI se partagent 0,25 % de ces frais.
Réseaux pris en charge : Ethereum, Polygon, Arbitrum One, Avalanche, Fantom, BSC, Gnosis, Moonriver, Arbitrum, Fuse, Celo, Moonbeam, OKXChain, Boba et Harmony.
Portefeuilles pris en charge : MetaMask, WalletConnect, Gnosis Safe et Coinbase Wallet.
Balancer
Balancer est une autre DEX basée sur Ethereum qui vous permet de déposer ou d’échanger vos jetons ERC20. Elle offre également des opportunités de trading d’arbitrage.
BAL est le jeton natif de Balancer. Vous recevez des jetons BAL pour chaque transaction réussie.
Balancer dispose d’un solide pool de liquidité avec une TVL de plus de 1,5 milliard de dollars. Ethereum représente plus de 90 % de la liquidité disponible.
Une autre particularité de Balancer réside dans ses pools personnalisables avec des frais variables, allant de 0,0001 % à 10 %.
Réseaux pris en charge : Ethereum, Polygon et Arbitrum.
Portefeuilles pris en charge : MetaMask, WalletConnect, Tally et Coinbase Wallet.
Raydium
Si vous êtes fan de Solana, vous devriez essayer Raydium, une plateforme décentralisée basée sur Solana.
Raydium propose également une interface graphique TradingView pour vous aider à analyser le prix avant d’échanger des jetons.
RAY est le jeton de gouvernance de Raydium. Les récompenses de staking sont également distribuées en jetons RAY.
Raydium prélève des frais de 0,25 % sur la valeur négociée. Vous devez également payer des frais de réseau minimes en SOL.
Réseaux pris en charge : Solana.
Portefeuilles pris en charge : Phantom, Sollet, Ledger, Solflare, Torus, WalletConnect et Brave.
Bancor
Bancor est une autre DEX populaire construite sur Ethereum. Elle offre une façon simple et sûre d’échanger des jetons numériques.
Vous pouvez utiliser Bancor pour effectuer des échanges de jetons automatisés. De plus, les fournisseurs de liquidité perçoivent des intérêts.
Le Bancor Network Token (BNT) est le jeton natif de Bancor. Il est utilisé pour récompenser les fournisseurs de liquidité.
Les transactions sur Bancor entraînent des frais de réseau minimes qui varient en fonction de la valeur négociée, ainsi que des frais de gaz.
Réseaux pris en charge : Ethereum et EOS.
Portefeuilles pris en charge : MetaMask, WalletConnect, Ledger, Coinbase Wallet, Trezor, Gnosis Safe, Frame, Portis, Torus et Fortmatic.
QuickSwap
Si vous recherchez une DEX basée sur Polygon, QuickSwap est un excellent choix.
Construite sur Polygon, QuickSwap est un DEX très apprécié, offrant des frais peu élevés et des délais de transaction rapides.
QUICK est le jeton de gouvernance de QuickSwap. Les détenteurs de jetons QUICK peuvent participer au vote et soumettre des propositions innovantes.
QuickSwap facture des frais de 0,3 % pour chaque échange. Les fournisseurs de liquidité perçoivent cette commission.
Réseaux pris en charge : Polygon.
Portefeuilles pris en charge : Trust Wallet et MetaMask.
Conclusion
Dans le monde de la cryptomonnaie, il est un dicton populaire : « Pas vos clés, pas vos pièces. » Autrement dit, vous n’avez le contrôle total de vos actifs numériques que s’ils sont stockés dans votre propre portefeuille.
Lorsque vous utilisez une plateforme centralisée, vous confiez vos cryptomonnaies à un tiers, ce qui lui donne le contrôle total de vos actifs.
Les plateformes décentralisées vous permettent d’éviter tout abus de fonds. De plus, elles offrent des avantages en termes de sécurité.
Cet article présente une liste des principales plateformes décentralisées. Pour conclure, vous pouvez choisir une plateforme décentralisée en fonction de votre réseau et de votre portefeuille préférés.
Vous pouvez également vous renseigner sur les meilleures plateformes de crypto-staking.