La récession de 2008 et la pandémie de COVID-19 ont mis en lumière un havre d’investissement sûr – Fine Wine Investing.
Les investissements sont une question de stratégie. Bien qu’il soit facile de suivre les méthodes conventionnelles, les temps difficiles demandent une planification peu orthodoxe.
Cependant, vous n’appellerez pas Fine-Wine Investing quelque chose de décalé ou de radical après avoir vérifié ceci :
La source: Bourse internationale des vignerons de Londres
Ainsi, le bon vin se présente comme une excellente alternative aux actions mondiales. Même certains investissements immobiliers y paraissent pâles.
Voici quelques raisons supplémentaires de privilégier le bon vin comme une opportunité d’investissement parfaite :
Table des matières
Grands retours
Selon la marque et la rareté, il peut avoir des rendements exceptionnels. Par exemple, DRC La Tache (2009) a eu plus de 800% de rendement en une décennie, selon Yahoo finance.
Au cours des 15 dernières années, le bon vin a connu une 13,6 % de rendement annualisé par rapport au Dow Jones et au S&P 500, réalisant respectivement 7,8 % et 8,58 %.
Actif physique
Le vin est un véritable atout physique. Ce n’est pas quelque chose mentionné sur une feuille de calcul. Vous représentez la propriété réelle, contrairement à un stock qui est un actif papier.
De plus, il reste toujours un actif corporel en offre limitée qui prend de la valeur à chaque bouteille consommée. De plus, selon la source, chaque lot est unique par rapport aux autres, ce qui augmente encore le coût.
Résistance à l’inflation/récession
Les vins de qualité investissement ont une excellente résistance à l’inflation.
De plus, la période pendant laquelle vous le détenez pendant qu’il est consommé partout ailleurs le rend encore plus résistant.
De même, des facteurs comme une pandémie ou la géopolitique qui peuvent anéantir les gains en actions ont peu d’effet sur les vins.
De plus, c’est un simple jeu de demande et d’offre dans lequel cette dernière est souvent à la traîne.
Il s’agit maintenant de…
Comment investir dans le vin ?
Il existe plusieurs façons d’investir dans le vin.
Fais le toi-même
Le moyen le plus fiable et sans risque est d’acheter, de stocker et de vendre au moment opportun. Mais il faut être un expert pour suivre cette voie.
Ainsi, les problèmes imprévus liés à cette opération peuvent largement l’emporter sur les avantages pour la plupart des gens. En bout de ligne: procédez avec une prudence supplémentaire.
Stocks de vin
Une autre façon est d’investir dans des entreprises viticoles qui se portent bien. Mais, ce ne sera pas un investissement directement dans les vins.
De plus, les démérites seront similaires à l’achat d’actions.
Plateformes d’investissement dans le vin
Ensuite, il existe des plateformes qui gèrent tout pour vous en échange d’une somme modique.
Ce sont généralement des experts qui achètent, s’occupent du stockage, font des rapports périodiques et finalement vendent, en vous donnant des retours.
Ce sont les plates-formes dont nous parlerons dans les sections suivantes, en commençant par la première :
Vin
Fondée en 2019, Vint est une plateforme d’investissement dans le vin qualifiée SEC pour les citoyens américains.
Donc, vous investissez essentiellement dans Vint LLC, qui possède chaque bouteille de la collection.
Selon votre accréditation, vous pouvez avoir 10 à 20 % en une seule offre. Notamment, vous ne pouvez pas vendre les actions par testament. Le site Web indique clairement qu’il s’agit d’un investissement à long terme (3 à 7 ans et plus).
Cependant, Vint envisage de créer un marché secondaire pour ses parts d’investissement dans le vin. Ainsi, vous pourrez échanger des actions Vint si cela entre en ligne de compte.
En conclusion, Vint n’a pas de frais annuels mais prend des frais d’approvisionnement non divulgués dans chaque collection.
Investissement dans le vin culte
Investissement dans le vin culte stocke vos vins à l’entrepôt de London City Bond. Alors que vous pouvez commencer avec aussi peu que 100 $ avec Vint, vous avez besoin d’au moins 10 000 USD pour vous inscrire à Cult Wine Investment.
Cult Wine Investment, qui a débuté en 2007, a une présence mondiale dans 83 pays. Il n’y a pas de frais de négociation et vous pouvez vendre à tout moment via leur équipe commerciale sur les marchés mondiaux du vin. Fait intéressant, vous pouvez demander à avoir des photos de vos bouteilles de vin.
Vous payez des frais mensuels à partir de 2,25 % de votre investissement en fonction de la taille de votre portefeuille. Cela va jusqu’à 2,95% pour l’abonnement de base de 10 000 USD.
Il y a une période minimale de 6 à 8 semaines pour la liquidation des actifs.
Mais Cult Wine Investment ne consiste pas seulement à investir dans les vins. Vous aurez accès à des dégustations de vin, à des événements œnologiques cultes, à des expériences viticoles organisées et bien plus encore en fonction de votre package d’investissement.
Bourse aux Vins ALTI
Bourse aux Vins ALTI est une plateforme de commerce de vin basée sur la blockchain. Leur siège social est basé à Hong Kong, tandis que le stockage du vin est situé à Bordeaux City Bond, France.
Chaque bouteille se voit attribuer un jeton représentant la propriété, similaire à un jeton non fongible. Ils ont un marché secondaire pour vendre votre vin quand bon vous semble.
De plus, vous pouvez commencer même avec une seule bouteille de vin, il n’y a donc pas de limite d’investissement minimale. Vous pouvez également demander à ALTI exchange de livrer votre vin à votre adresse physique.
Notamment, la bourse ALTI ne prend pas en charge le trading sur marge et la vente à découvert.
Enfin, leur publication sur LinkedIn révèle qu’ils facturer des frais de négociation de 2 % sur chaque transaction.
VINDÔME
VINDÔME est une autre plateforme de trading de vin basée sur la blockchain adaptée à votre smartphone.
Vous pouvez acheter parmi les collections VINDOME au prix fixé ou choisir la livraison si vous le souhaitez.
Une option alternative consiste à acheter sur le marché en direct reliant les collectionneurs et les investisseurs du monde entier. Vous pouvez acheter avec le prix indiqué ou enchérir sur votre propre prix et attendre que le vendeur réponde.
VINDOME a son siège social à Monaco, en Europe. Ils stockent le vin dans les entrepôts de JF Hillebrand, qui est une entreprise multinationale de logistique.
En fin de compte, chaque transaction comporte des frais supplémentaires tels que l’assurance, le stockage et la commission (4 %) qui sont indiqués avec le paiement final.
WineFunding
Situé en France, WineFunding est bien différent des autres dont nous avons déjà parlé. En termes simples, vous n’investissez pas dans les vins, mais dans les projets viticoles et les personnes qui les soutiennent.
Donc, vous le risquez pratiquement avec les petites et moyennes entreprises viticoles approuvées par WineFunding. Vous achetez leurs obligations viticoles sans devenir actionnaire ni avoir votre mot à dire dans les opérations de l’entreprise.
Il y a trois modèles d’investissement dans le vin pour commencer:
- Remboursement– Soyez entièrement payé en vin et/ou en séjours dans des domaines viticoles.
- Obligation–Obtenez le montant principal en euros et les intérêts en vin.
- Équité – Devenez actionnaire.
WineFunding est gratuit pour les investisseurs. Cependant, le succès de votre investissement est défini par le projet sur lequel vous vous alignez. Cela en fait l’une des aventures d’investissement viticole les plus incertaines de ce lot.
Vinovest
Vinovest est une plate-forme d’investissement dans le vin basée en Californie et basée sur l’IA, ayant différents niveaux avec des frais et des avantages spécifiques.
Vos vins sont stockés dans des lieux de stockage du monde entier en France, aux États-Unis, au Royaume-Uni, au Danemark, etc. Il existe également une option pour visiter les installations.
Le plan de base commence à partir de 1 000 USD et comporte des frais annuels de 2,85 %. Ces frais couvrent l’assurance, le stockage et tout le reste pour votre compte d’investissement dans le vin. Inutile de dire que ces frais de gestion diminuent à mesure que vous augmentez votre investissement et se fixent à un minimum de 2,25 % pour un solde de compte de 250 000 USD.
De plus, il existe deux types de comptes : commerciaux et gérés. Alors que le trading vous donne un contrôle total sur le vin à acheter et à vendre, les comptes gérés sont gérés par Vinovest. Notamment, les comptes de trading ont des frais distincts pour l’achat, la vente et le stockage.
La période de détention typique est de 5 à 10 ans en fonction de votre portefeuille. Cependant, Vinovest peut vous aider à vendre en 2-3 semaines. Mais il y a une pénalité de liquidation anticipée de 3% si vous vous retirez avant trois ans.
Ils acceptent également les paiements en crypto-monnaies telles que BTC, ETH, USDC, etc. Et il existe des applications mobiles pour Android et iOS pour suivre votre portefeuille lors de vos déplacements.
Investissement dans le vin : conclusion
Indépendamment de ce que cela aurait pu vous sembler, le véritable objectif de cet article est de vous informer sur les plateformes d’investissement dans le vin et de ne donner aucun conseil lié à l’investissement.
Et comme tout investissement, l’investissement dans le vin n’est pas garanti de bons rendements. Selon la plate-forme et d’autres conditions, vous pouvez gagner beaucoup d’argent ou tout perdre.
En conclusion, parcourez les petits caractères et évaluez votre appétit pour le risque avant de vous lancer.
Vous pouvez maintenant consulter certaines des meilleures applications pour investir dans les ETF et les actions.