Staking de crypto : moins de 5 minutes [2022]
Le staking de cryptomonnaies est une pratique qui s'adresse avant tout aux passionnés de crypto-actifs, ceux qui sont à la fois audacieux et bien informés. Bien que le principe puisse paraître simple, il peut devenir rapidement technique si vous décidez de gérer le processus par vous-même.
En résumé, il s'agit de bloquer une certaine quantité de cryptomonnaies, de réaliser des opérations de calcul et, en contrepartie, de percevoir des récompenses de mise.
Mais est-ce suffisant pour tout comprendre ?
Alors, accrochez-vous bien, car nous allons commencer par les bases essentielles…
Qu'est-ce que le staking de cryptomonnaies ?
Le staking de cryptomonnaies consiste à immobiliser des jetons compatibles avec le jalonnement sur un réseau blockchain spécifique dans le but de gagner des récompenses. Cette opération peut être réalisée individuellement ou par le biais de plateformes d'échange ou de pools de staking.
Revenons un peu en arrière pour examiner d'abord les protocoles de consensus.
Il en existe plusieurs, mais les deux principaux sont la preuve de travail (PoW), qui régit certaines blockchains importantes comme Bitcoin, et la preuve d'enjeu (PoS), vers laquelle Ethereum prévoit de migrer.
La PoW est liée au minage de cryptomonnaies. Brièvement, cela signifie que les mineurs tentent de résoudre un calcul cryptographique simultanément. Le premier à réussir, en général celui qui possède la plus grande puissance de calcul, obtient la récompense de minage. Les autres ne récoltent qu'une facture d'électricité élevée.
Cette approche a concentré le pouvoir de minage entre les mains de grandes entreprises disposant d'immenses fermes de minage. De plus, la consommation énergétique massive a conduit les écologistes à militer contre cette pratique.
Puis est apparue la solution : la preuve d'enjeu. Ce mécanisme de consensus attribue la validation des transactions aux validateurs.
Un seul validateur est sélectionné en fonction de divers critères, tels que la quantité mise en jeu, la durée de l'investissement, etc. Certains réseaux introduisent également un facteur aléatoire pour décentraliser la sélection.
Le validateur investit dans des ressources de calcul pour vérifier les transactions et gagner des récompenses. De plus, il obtient un droit de vote sur les futurs protocoles du réseau.
Chaque réseau a des exigences minimales spécifiques pour les validateurs.
En plus de certains prérequis système, une participation minimale dans le réseau blockchain natif peut être exigée. Par exemple, il faut posséder au moins 32 ETH pour exécuter un nœud de validation complet sur Ethereum, ou un processeur 16 cœurs avec 256 Go de RAM pour une validation en solo sur le réseau Solana.
En définitive, la validation en solo implique un niveau de risque, d'investissement et de connaissances techniques plus élevé, ce qui, selon moi, dépasse le cadre de cet article.
Je vous invite à lire cet article de blog intéressant sur le parcours d'un employé de ConsenSys devenu validateur complet sur Ethereum 2.0.
Les sections suivantes se concentreront principalement sur une alternative viable : le staking de cryptomonnaies via des pools.
Comment fonctionne le staking de cryptomonnaies (en pools) ?
Les pools de staking de cryptomonnaies sont gérés par des plateformes d'échange comme Coinbase ou Binance. Il existe également des pools de staking tiers, à l'instar des plateformes de minage de cryptomonnaies.
Source : Solana
Ces pools prennent en charge les aspects complexes de configuration logicielle et de matériel.
Pour participer à un pool de staking, vous devez posséder une quantité suffisante de cryptomonnaie (spécifique au pool) et accepter de la bloquer pendant une période définie. Cette durée de blocage dépend du réseau de la cryptomonnaie ou de la plateforme d'échange.
Cela signifie que les fonds bloqués ne peuvent pas être retirés avant l'échéance du contrat, même si vous constatez une forte hausse des prix sur les marchés.
Source : Kraken
Les récompenses de staking sont des rendements annualisés que vous percevez. Leur montant est généralement spécifié à l'avance. Certaines plateformes d'échange offrent des versements plus fréquents, comme Kraken, qui paie deux fois par semaine.
Après avoir connecté un portefeuille de cryptomonnaies à la plateforme de staking, il est possible de miser des jetons en quelques clics au sein de pools de staking. Les récompenses sont versées après la période de blocage, généralement dans la même cryptomonnaie que celle qui a été mise en jeu.
En résumé, le staking de cryptomonnaies implique :
- La configuration d'un portefeuille de cryptomonnaies.
- L'achat (ou l'échange) de jetons de staking.
- La connexion du portefeuille à la plateforme d'échange ou au pool de staking.
- La confirmation de la mise en jeu.
Et maintenant, la question à un million de dollars :
Avantages et risques du staking de cryptomonnaies
Comme la cryptomonnaie n'est pas encore une monnaie courante, elle est avant tout une opportunité d'investissement.
L'avantage principal du staking est de générer des revenus sur des cryptomonnaies qui, autrement, resteraient inactives (à l'exception des jetons du Metaverse pour le moment).
En résumé, le staking permet de gagner des récompenses, qui sont généralement versées dans la même cryptomonnaie que celle mise en jeu. Cependant, certaines plateformes offrent des récompenses dans des devises différentes.
Outre les avantages financiers potentiels, vous avez la satisfaction de soutenir le projet sous-jacent. Et, comme nous l'avons déjà mentionné, vous aurez votre mot à dire dans les décisions du réseau en fonction de votre participation.
Maintenant, préparez-vous à examiner les risques.
Tout d'abord, il n'est pas possible de retirer ses fonds et de vendre lorsque les prix atteignent des sommets. Vous êtes bloqué pendant la période convenue, et la cryptomonnaie que vous avez mise en jeu pourrait s'effondrer pendant cette période.
Le staking ajoute donc aux risques inhérents à la volatilité des cryptomonnaies.
De plus, en passant par des intermédiaires (plateformes d'échange ou pools de staking), vous renoncez à l'un des principes fondamentaux de la technologie blockchain : la confiance zéro.
Par ailleurs, le staking d'une cryptomonnaie à faible capitalisation boursière peut entraîner des problèmes de liquidité lors de l'encaissement des récompenses.
Enfin, un piratage de votre pool de staking ou de votre plateforme d'échange pourrait anéantir vos investissements, avec peu d'espoir de récupération.
Conclusion
Le staking de cryptomonnaies est une activité risquée.
Il est même hasardeux si vous n'êtes pas certain de la fiabilité du projet cryptographique que vous soutenez.
En effet, de nombreux projets naissent chaque jour avec des promesses alléchantes, mais 92 % d'entre eux échouent, avec une durée de vie moyenne de seulement 1,22 an.
Cependant, certains projets réussissent et offrent à leurs investisseurs des rendements exceptionnels.
Il existe toutefois une solution bien plus sûre si vous souhaitez gagner des cryptomonnaies gratuitement.