Les jetons utilitaires, sont-ils juste un autre concept à la mode dans l’univers de la crypto, ou ont-ils une réelle utilité ? Plongeons au cœur de la vérité !
L’écosystème crypto regorge de multiples types de jetons, chacun avec des fonctions distinctes. Notamment, les jetons utilitaires se distinguent comme l’une des catégories populaires de jetons cryptographiques.
Les levées de fonds par Offres Initiales de Jetons (ICO) ont explosé en 2017, attirant des investissements dépassant 4 milliards de dollars. Depuis, les jetons utilitaires sont au centre des conversations parmi les passionnés de crypto.
Pour commencer, revenons aux bases. Restez avec nous !
Qu’est-ce qu’un jeton utilitaire ?
Un jeton utilitaire est un jeton cryptographique qui autorise ses détenteurs à réaliser des actions spécifiques au sein d’un écosystème de projet. Vous pouvez utiliser ce type de jeton pour accéder à des services ou des produits proposés par un projet.
Les jetons utilitaires n’accordent aucun droit de propriété à leurs possesseurs. Cependant, vous pouvez vous servir de ces jetons pour effectuer des échanges avec d’autres cryptomonnaies ou pour acquérir des NFT.
Ces jetons peuvent être achetés sur une plateforme d’échange de cryptomonnaies, comme n’importe quel autre jeton. De plus, leur valeur fluctue en fonction de la demande du marché pour le projet associé, ainsi que de son cas d’utilisation.
Il existe plusieurs types de jetons utilitaires. Ils comprennent :
- Jetons de récompense : Ces jetons sont distribués en récompense de votre participation au sein d’une plateforme crypto. Par exemple, il est possible d’évaluer un produit et de recevoir des récompenses directement dans votre portefeuille crypto.
- Jetons de réduction : Ces jetons permettent de bénéficier de remises sur les plateformes de crypto qui les prennent en charge. Les détenteurs de ces jetons peuvent ainsi profiter de réductions lors de l’utilisation d’un service.
- Jetons d’accès : Ces jetons donnent à leurs détenteurs un accès privilégié aux services offerts sur une plateforme. Par exemple, les plateformes de jeux offrent ce type de jeton pour débloquer de nouveaux niveaux.
- Jetons d’abonnement : Ces jetons permettent de profiter des avantages de services premium. Cela peut se traduire par un abonnement premium, un accès anticipé et bien d’autres privilèges.
- Jetons d’échange : Ces jetons offrent des avantages tels qu’un accès anticipé aux ventes de jetons et des réductions sur les frais de transaction. Certaines plateformes d’échange proposent par exemple des réductions sur les frais de négociation pour les paiements effectués avec leurs jetons natifs.
Voyons maintenant les applications des jetons utilitaires dans l’univers de la crypto. Restez à l’écoute !
Applications des jetons utilitaires
Les principales applications des jetons utilitaires comprennent :
#1. Finance décentralisée (DeFi)
Les jetons utilitaires permettent aux utilisateurs de réaliser diverses opérations financières via les plateformes DeFi. Par exemple, il est possible d’acquérir du Bitcoin (BTC) en utilisant votre jeton utilitaire sur des plateformes comme Uniswap ou PancakeSwap.
De plus, vous pouvez utiliser vos jetons utilitaires comme garantie pour emprunter des devises fiduciaires ou d’autres cryptomonnaies. Vous pouvez également prêter vos jetons pour générer des revenus passifs.
#2. Jeux cryptographiques
Les jeux cryptographiques exploitent les jetons utilitaires pour développer leur écosystème. Par exemple, un secteur en pleine expansion, le GameFi, associe les jeux, la technologie blockchain et la finance.
Les jetons peuvent être utilisés pour acquérir des éléments dans le jeu tels que des NFT, des personnages ou des objets de collection. De même, vous pouvez obtenir des récompenses de jeu sous forme de jetons.
#3. Commerce électronique cryptographique
Dans le domaine du commerce électronique crypto, il est possible d’acheter et de vendre des produits ou services en utilisant des jetons. Les plateformes en ligne utilisent les prix en direct du marché des cryptomonnaies pour faciliter les transactions.
De plus, il est possible de recevoir des jetons en récompense pour les avis, l’engagement et les achats. Des marques et des entreprises offrent également des primes de parrainage pour attirer de nouveaux clients.
#4. Création de contenu
Dans l’univers de la création de contenu, les créateurs et les consommateurs peuvent également profiter des avantages des jetons utilitaires. En tant que créateur, vous pouvez être récompensé en jetons cryptographiques. Et en tant que consommateur, vous pouvez accéder à du contenu de manière gratuite.
De plus, aucun géant de la technologie comme Meta ou Google n’intervient entre les créateurs et les spectateurs. Par conséquent, les créateurs ont tendance à percevoir une part plus importante de leurs revenus.
#5. Participation au métavers
Le métavers est un sujet très en vogue dans l’espace crypto, et les jetons utilitaires permettent de participer à divers événements virtuels. Certaines plateformes facturent des frais d’entrée sous forme de jetons.
De plus, vous pouvez acheter vos avatars ou vêtements virtuels favoris en payant leur prix avec des jetons. Par exemple, il est possible de se rendre sur la plateforme Decentraland pour acquérir des avatars personnalisés ou des actifs virtuels en utilisant leur jeton utilitaire, le MANA.
Jetons utilitaires et jetons de sécurité
Il est fréquent que les nouveaux investisseurs confondent les jetons utilitaires et les jetons de sécurité. Examinons leurs différences en nous basant sur quelques aspects clés :
#1. Objectif
Les jetons utilitaires n’accordent aucun droit de propriété. Les détenteurs de ces jetons ne peuvent qu’utiliser les fonctionnalités de la plateforme.
À l’inverse, les jetons de sécurité confèrent un droit de propriété légal sur les actifs de l’utilisateur. Pour cette raison, ces jetons sont considérés comme un investissement.
#2. Réglementations
Les jetons utilitaires sont émis par le biais d’ICO et ne sont pas réglementés. Les projets peuvent émettre ces jetons sans avoir à respecter de règles gouvernementales.
Cependant, les jetons de sécurité sont soumis à une réglementation stricte par la Securities and Exchange Commission (SEC) aux États-Unis. Par conséquent, un projet doit respecter toutes les procédures gouvernementales pour pouvoir émettre des jetons de sécurité.
#3. Facilité de mise en œuvre
Les jetons utilitaires permettent aux fondateurs de lever des fonds plus rapidement. C’est la raison pour laquelle la plupart des projets optent pour l’émission de jetons utilitaires par le biais d’ICO.
À l’inverse, un jeton de sécurité est émis après de longues vérifications gouvernementales. Par conséquent, il faut plus de temps pour que ces jetons soient mis à disposition des utilisateurs.
Importance des jetons utilitaires dans les ICO
Une offre initiale de pièces de monnaie (ICO) est une méthode par laquelle les projets de cryptomonnaie lèvent des fonds auprès d’investisseurs individuels et institutionnels. En échange de leur investissement, ils reçoivent un nombre équivalent de jetons utilitaires associés à ce projet.
Le montant collecté par le biais des ICO détermine la valorisation globale d’un projet de cryptomonnaie particulier. De plus, les fondateurs utilisent les fonds pour alimenter le développement et la commercialisation de leur projet.
L’utilité concrète des jetons utilitaires est un facteur déterminant pour inciter les gens à investir dans les ICO. De plus, les jetons très demandés ont tendance à offrir des rendements plus importants lors de leur mise sur le marché.
Prenons l’exemple de l’ICO de Binance Coin (BNB). Restez avec nous !
Lors de l’ICO de Binance en 2017, 100 millions de jetons BNB ont été proposés au public pour seulement 0,15 $. Au total, Binance a levé l’impressionnante somme de 15 millions de dollars grâce à son ICO.
Source: Cryptorank.io
Après 11 jours de succès de son ICO, Binance a lancé sa plateforme d’échange de cryptomonnaies. 35 % des fonds collectés ont été investis dans la mise à niveau du système d’échange et de la plateforme.
De plus, Binance a utilisé la moitié des fonds de l’ICO pour le marketing, l’image de marque et la formation. Enfin, 15 % restants ont été mis de côté comme fonds de précaution pour faire face à des situations imprévues.
Au moment de la rédaction de cet article, le BNB a une capitalisation boursière de plus de 33 milliards de dollars. La réussite de l’ICO de Binance est le meilleur exemple de l’impact que la demande de jetons utilitaires peut avoir sur les ICO et l’avenir d’un projet.
Comment identifier un jeton utilitaire ?
Le test de Howey est une méthode couramment utilisée pour déterminer si un investissement est une valeur mobilière. Pour cette raison, les jetons utilitaires ne passent pas ce test.
Le test de Howey dans l’espace crypto se compose de quatre critères :
Si un jeton satisfait à toutes ces conditions, il peut être classé comme un jeton de sécurité. En revanche, les jetons qui ne remplissent pas ces critères sont considérés comme des jetons utilitaires.
Exemples populaires de jetons utilitaires
#1. Basic Attention Token (BAT)
Le Basic Attention Token (BAT) est un jeton utilitaire ERC-20 du navigateur Brave. Ce navigateur récompense ses utilisateurs pour la consultation de différentes publicités.
De plus, les éditeurs de publicités sont également récompensés en fonction de l’attention des utilisateurs. Dans ce système, les utilisateurs et les éditeurs sont récompensés directement en jetons BAT, versés dans leurs portefeuilles crypto.
Il est possible de choisir la fréquence d’affichage des annonces par heure. Vous pouvez sélectionner de 0 à 10 annonces par heure selon vos préférences. Le principe de récompense est simple : plus vous consultez de publicités, plus vous recevez de jetons BAT.
#2. Polygon (MATIC)
MATIC est le jeton utilitaire de l’écosystème Polygon. Ce projet fonctionne en s’appuyant sur la blockchain Ethereum pour connecter, développer et faire évoluer divers projets de cryptomonnaies.
Les jetons MATIC peuvent être utilisés pour payer les frais de transaction sur le réseau Polygon. De plus, il est possible de miser ces jetons afin de générer des récompenses de staking.
Les jetons MATIC ont gagné en popularité ces dernières années et alimentent plus de 19 000 DApps. Ce jeton a une capitalisation boursière supérieure à 5 milliards de dollars.
#3. Binance Coin (BNB)
Lancé en 2017, BNB est le jeton utilitaire de la plus grande plateforme d’échange de cryptomonnaies au monde, Binance. Le prix de ce jeton est passé de 0,15 $ lors de son ICO à un pic de 690 $ en 2021.
Initialement, l’utilisation des jetons BNB était limitée à la réduction des frais de négociation. Cependant, il est désormais possible d’utiliser ce jeton utilitaire pour acquérir des cadeaux virtuels, réserver des billets de voyage et bien plus encore.
De plus, il est possible d’utiliser ces jetons pour le staking et ainsi gagner des récompenses. Vous pouvez également emprunter des actifs cryptographiques en misant des jetons BNB.
#4. Ripple (XRP)
Le jeton natif de Ripple, XRP, permet de transférer des fonds cryptographiques à moindres coûts. Cette fonctionnalité permet des transactions instantanées en utilisant une adresse de portefeuille.
Ce jeton permet également aux utilisateurs de soutenir leurs créateurs préférés en monétisant leurs contenus. Cette fonctionnalité repose sur XRP Ledger, la blockchain publique de Ripple.
De plus, les joueurs peuvent profiter de jeux à grande vitesse avec des frais minimes et un débit fiable. Ils peuvent également recevoir des récompenses cryptographiques sous forme de jetons XRP de la part des plateformes qui le prennent en charge.
Dernières réflexions
Les jetons utilitaires sont considérés comme risqués si votre objectif est d’en tirer des bénéfices. Cependant, les jetons ayant des applications réelles peuvent s’avérer précieux lors de l’utilisation de diverses plateformes de crypto.
Finalement, considérez les jetons utilitaires comme un moyen de participer à des activités liées à la cryptomonnaie. Évitez de suivre aveuglément des conseils d’investissement sur les jetons cryptographiques.
Nous vous invitons à consulter notre article sur l’offre de jetons de sécurité (STO).