Bravo pour votre détermination à lancer et à maintenir votre entreprise dans ce nouveau contexte économique ! Laissez Novo Business Banking vous accompagner dans toutes vos opérations bancaires afin de faire de vous un entrepreneur prospère.
La transformation numérique des entreprises a favorisé l’adoption de la banque en ligne. Ces comptes bancaires numériques proposent une panoplie de services essentiels pour votre organisation, le tout sans les contraintes liées aux déplacements en agence.
Les services bancaires aux entreprises s’adressent aux entités de toutes tailles : micro, petites, moyennes, startups et grandes entreprises. Cependant, choisir le bon partenaire bancaire est une étape délicate. En optant pour Novo, vous gagnez un temps précieux et économisez des ressources. Continuez votre lecture pour découvrir les avantages de Novo.
Introduction aux services bancaires dédiés aux entreprises
Les entreprises font face à des flux de transactions complexes et souvent illimités. Il s’agit notamment d’encaisser les paiements des clients, de régler les factures des fournisseurs, de financer les actifs par des prêts, de bénéficier de lignes de crédit, de gérer les impôts, d’effectuer des dépôts et d’obtenir des comptes courants. Les services bancaires traditionnels pour particuliers, ne sont pas conçus pour gérer de tels volumes et une telle variété de transactions.
C’est là qu’interviennent les services bancaires aux entreprises. Ces comptes sont livrés avec tous les services mentionnés précédemment, ainsi que des avantages supplémentaires. En bref, vous respectez les réglementations financières locales et internationales, tout en effectuant des transactions avec vos clients de manière rapide et efficace.
Les atouts des services bancaires pour les professionnels
Protection financière pour les employés et le dirigeant
Dans le cas des SARL ou des structures juridiques similaires, le personnel ou le dirigeant ne sont pas tenus responsables en cas de difficultés financières dues à des facteurs externes. En cas de faillite, les dettes de l’entreprise ne sont pas à régler sur les fonds personnels. La séparation de vos finances personnelles et professionnelles, grâce aux services bancaires dédiés aux entreprises, vous offre cette protection.
Absence de limites de solde, minimales ou maximales
Les comptes d’épargne pour particuliers sont souvent soumis à des limites minimales et maximales de fonds. Ces restrictions n’existent généralement pas pour les comptes bancaires professionnels, qui doivent pouvoir gérer d’importants volumes d’argent et d’actifs.
Gestion des dépenses optimisée
La gestion et le suivi des dépenses deviennent beaucoup plus simples avec les services bancaires aux entreprises. Ce type de compte permet d’éviter les dépenses excessives et de mieux maîtriser les marges.
Conformité aux exigences financières
Les banques d’entreprises gèrent de nombreuses exigences de conformité. En choisissant un compte professionnel dans ces établissements, vous vous assurez un respect automatique des mêmes réglementations.
Services sur mesure
Vous avez la possibilité de choisir les services qui vous sont utiles et d’exclure ceux dont votre entreprise n’a pas besoin.
Frais personnalisés
La personnalisation des services bancaires peut vous permettre de bénéficier de tarifs préférentiels sur les frais annuels et les frais liés aux transactions.
Facilité pour les déplacements internationaux
Les cartes bancaires professionnelles proposent de meilleurs taux de change, des accès aux salons d’aéroport, etc. facilitant ainsi vos voyages d’affaires.
L’évolution des outils bancaires pour entreprises
Pour gérer les transactions commerciales mondiales 24h/24, 7j/7 et 365 jours par an, il vous faut les outils bancaires suivants :
- Comptes courants
- Lettres de crédit internationales et nationales (LC)
- Services bancaires en ligne et mobiles
- Solutions d’encaissement en ligne et en points de vente
- Système de dépôt de chèques virtuel
- Gestion de trésorerie pour la paie, les paiements, etc.
- Système de remise de chèques mobile
- Service de guichet vidéo (VTM)
- Réserve de fonds avec transfert automatique
- Assurance FDIC
- Lignes de crédit dédiées et canaux de traitement des prêts
Plusieurs banques ont pris conscience des besoins des entreprises et proposent désormais ces services groupés au sein d’un ou plusieurs comptes. Par exemple, Novo Business Banking offre la plupart des services ci-dessus via un compte courant ou d’épargne professionnel, pour vous permettre de vous concentrer sur votre activité sans perdre de temps à faire la queue dans les banques traditionnelles.
Qu’est-ce que Novo Business Banking ?
Novo est un prestataire de services fintech qui collabore avec Middlesex Federal Savings, FA, pour proposer les services bancaires aux entreprises Novo. Novo est une marque, et les services bancaires sous-jacents sont assurés par Middlesex Federal Savings.
Novo n’est pas une banque autonome et ne peut ni accepter de dépôts monétaires ni proposer ses propres produits bancaires. De plus, seuls les citoyens américains ou les étrangers possédant une entreprise active aux États-Unis peuvent ouvrir un compte bancaire professionnel auprès de Middlesex Federal Savings par l’intermédiaire de Novo.
Bien que Novo propose des comptes financiers professionnels aux étrangers, l’ouverture de compte est impossible pour les ressortissants de pays sous sanctions américaines.
Novo propose principalement un compte courant professionnel complet, associé à divers outils de gestion de toutes sortes de transactions financières au sein d’une entreprise.
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Comment Novo facilite la gestion de vos comptes professionnels ?
Novo Business Banking est une plateforme numérique de pointe pour les services bancaires modernes. En tant que chef d’entreprise, vous pouvez demander l’ouverture d’un compte courant en ligne en quelques minutes seulement. Vous gagnez ainsi un temps précieux à investir dans le développement de votre entreprise.
Sa plateforme en ligne et mobile est dotée de tous les outils bancaires modernes et virtuels nécessaires à la gestion d’une entreprise à l’échelle locale et mondiale. De plus, vous bénéficiez d’une grande liberté commerciale, tout en respectant les réglementations financières nationales et internationales.
L’application Novo est à la fois robuste et performante. Elle vous permet de gérer les liens vers d’autres comptes, les transactions ACH, le paiement de factures, les dépôts de chèques, etc. Et ce n’est pas tout ! Vous recevez également une carte de débit professionnelle offrant de nombreux avantages, notamment des retraits gratuits aux distributeurs automatiques dans les principaux pays sans frais de transaction.
Ce ne sont là que quelques points forts des services bancaires aux entreprises de Novo. Vous en découvrirez davantage sur ses fonctionnalités et son utilité concrète dans la suite de cet article.
Les fonctionnalités qui font de Novo Business Banking un choix idéal
Voici les fonctionnalités les plus appréciées par les entrepreneurs experts, qui utilisent un canal bancaire professionnel performant comme Novo :
Novo Business Banking, entièrement mobile
Gérez les finances de votre entreprise directement depuis votre smartphone. L’application mobile Novo prend en charge les réserves Novo, les collectes de la plateforme de paiement, le suivi des dépenses, l’historique des transactions, etc.
Ouverture de compte en ligne
Vous pouvez demander l’ouverture d’un compte courant professionnel en ligne depuis votre ordinateur. Pas besoin de vous déplacer dans une agence de Middlesex Federal Savings. Vous économisez ainsi du temps et des frais de transport.
KYC simplifié
Novo effectue les vérifications d’identité KYC en ligne, avec collecte de documents numériques et signatures électroniques. Plus besoin d’imprimer des documents pour les soumettre à votre banque.
Carte virtuelle Novo
L’ouverture de compte chez Novo est si simplifiée que votre compte peut être opérationnel en quelques minutes, à condition que les documents fournis soient valides. Une fois votre compte activé, vous recevez immédiatement un lien pour accéder à votre carte bancaire professionnelle virtuelle.
Vous pouvez ainsi effectuer vos paiements professionnels en ligne sans attendre de recevoir une carte physique.
Factures
La fonction factures de Novo vous évite l’acquisition d’un outil de facturation. Vous pouvez générer des factures professionnelles et personnalisées directement sur Novo. De plus, vous pouvez les envoyer à vos clients, planifier l’envoi, rediriger les clients vers l’interface de paiement, etc. avec cette fonctionnalité.
Réserves Novo
Novo Réserves est une fonctionnalité de gestion d’argent et de business très performante. Vous pouvez par exemple allouer des fonds de réserve à un maximum de 10 catégories et utiliser ces fonds pour développer votre entreprise ou la préserver des fluctuations du marché.
Paiements Stripe
Novo est un partenaire certifié Stripe, ce qui vous assure des services prioritaires et abordables. Ainsi, les paiements Stripe sont crédités sur votre compte Novo 95 % plus rapidement que sur d’autres plateformes.
Novo Boost
Novo Boost accélère le traitement de vos transactions en ligne, vous permettant de recevoir vos fonds immédiatement pour les salaires, les impôts, les règlements de fournisseurs, etc. Pour l’instant, cette fonctionnalité est disponible pour l’intégration de Stripe à Novo.
Transferts d’argent faciles
Novo vous propose également des transferts d’argent gratuits et illimités, sans plafond minimum ou maximum. Vous pouvez facilement virer des fonds depuis vos comptes d’entreprise existants vers votre compte Novo, ou inversement. Les transferts peuvent être réalisés depuis un mobile ou un ordinateur.
Dépôts de chèques
Novo est également apprécié pour le traitement simplifié des dépôts de chèques. Vous pouvez effectuer un dépôt de chèque de l’une des manières suivantes :
Scanner un chèque et l’envoyer pour encaissement
Prendre une photo du chèque avec votre téléphone et le déposer en ligne
De plus, Novo autorise des dépôts de chèques quotidiens illimités. Aucun frais de dépôt n’est appliqué.
Paiements simplifiés
Les fonctions de paiement du compte bancaire professionnel Novo incluent :
- Transactions gratuites et illimitées aux États-Unis
- Dépôts de chèques papier et ACH sans frais
- Accès simple à Wise pour les paiements internationaux
Transactions lors de voyages internationaux
Vous pouvez utiliser la carte de débit Master à puce EMV lors de vos voyages d’affaires à l’étranger. Novo vous rembourse tous les frais de guichet automatique occasionnés lors de vos déplacements à l’étranger.
Paiements par carte
Si vous n’avez pas de carte de crédit, mais que vous devez effectuer un paiement urgent sur Google Ads, vous pouvez utiliser la carte de débit Novo sur Google Pay. Les concurrents de Google comme Samsung et Apple acceptent également cette carte.
#1. Applications de Novo
Novo Apps vous propose des solutions de flux de travail automatisées. Certaines applications vous permettent par exemple de connecter plusieurs interfaces de paiement. Si vous encaissez des paiements sur Stripe, Shopify, PayPal, etc., vous pouvez consulter les transactions sur votre compte Novo. Les autres fonctionnalités de l’application concernent la facturation, la budgétisation, les transferts d’argent, etc.
#2. Avantages Novo
Vous pouvez économiser jusqu’à 4 000 $ sur vos applications, outils et services professionnels en ouvrant un compte bancaire Novo. Par exemple :
- Crédit Google Ads de 500 $ pour 500 $ de dépenses
- 150 $ de crédits pour les publicités Snap Chat
- 30 % de réduction sur QuickBooks Online durant les 6 premiers mois
#3. Novo Incorporate
Vous pouvez faire appel à Novo et LegalZoom pour créer votre entreprise (SARL, EURL, association à but non lucratif, etc.) en toute légalité. C’est ce qu’on appelle l’incorporation, une étape cruciale pour le développement de votre activité. Vous pouvez créer une S Corp, une LLC, une organisation à but non lucratif ou une C Corp sur Novo.
#4. Intégrations Novo
Les intégrations Novo vous permettent de naviguer facilement entre différentes applications professionnelles tierces. Vous pouvez par exemple accéder aux données d’applications comme Stripe, QuickBooks, Shopify, Xero, Square et Wise directement depuis votre compte bancaire Novo grâce à des services d’intégration.
#5. Centre de ressources Novo
Le centre de ressources Novo vous offre un accès gratuit à des formations premium et à des articles sur les entreprises. Vous trouverez des centaines de contenus sous différents thèmes : SMB Insider, Company News, Company Culture & Management, Business 101 et Banking 101.
Ces ressources vous permettront de mieux comprendre le monde de l’entreprise tout en gérant vos activités.
Novo pour les entreprises
La technologie financière de Novo s’adresse à toute entreprise opérant aux États-Unis. Par exemple, vous pouvez ouvrir un compte courant professionnel auprès de Middlesex Federal Savings par l’intermédiaire de Novo, pour les secteurs et domaines d’activité suivants :
- Santé et beauté : barbiers, prothésistes ongulaires, coachs sportifs, massothérapeutes, etc.
- E-commerce et vente au détail : boutiques en ligne, détaillants, revendeurs, dropshippers, etc.
- Restauration : entreprises de restauration, restaurants, boulangeries, cafés, etc.
- Toutes sortes de petites entreprises : transporteurs, hôtes Airbnb, hôtes Vrbo, immobilier, etc.
- Prestataires de services professionnels : indépendants, travailleurs à la demande, spécialistes du marketing numérique, etc.
Toutes les industries et niches d’activité mentionnées ci-dessus peuvent utiliser les différents outils et fonctionnalités Novo pour organiser chaque transaction. Après tout, vous ne pouvez développer votre entreprise que si vous maîtrisez vos flux financiers.
Alternatives à Novo
Voici quelques alternatives à Novo pour vous aider à évaluer les services de Novo par rapport à la concurrence :
Relay Financial
Relay Financial est un fournisseur de comptes courants professionnels apprécié des SARL américaines, des entreprises américaines et des chefs d’entreprise de nombreux pays étrangers, à condition que leur entreprise possède une antenne aux États-Unis. Il offre une protection Mastercard Zero Liability, une assurance FDIC, des intégrations d’applications, etc.
Compte professionnel international Wise
Wise offre des services bancaires aux entreprises performants pour toutes les entreprises ayant besoin de régler des salaires, encaisser des paiements clients, gérer les impôts, etc. Il propose des comptes financiers professionnels, sophistiqués, sans frais mensuels ni frais cachés. De plus, les tarifs de services bancaires aux entreprises sont justes et les taux de conversion de devises sont attractifs.
Revolut
Revolut est une autre banque professionnelle proposant des services standards : cartes bancaires, outils de collaboration, récompenses, comptes multidevises, transferts d’argent internationaux, suivi des dépenses, solutions de paiement, etc. L’offre gratuite vous permet de tester certaines fonctionnalités de base.
En conclusion
Vous avez maintenant une bonne vue d’ensemble des fonctionnalités et des cas d’utilisation des services bancaires aux entreprises de Novo. Vous avez également découvert quelques alternatives à Novo pour comparer les différentes offres.
Après avoir évalué l’ensemble des fonctionnalités, nous vous recommandons Novo Business Banking pour les entreprises de toutes tailles. Si vous hésitez encore, vous pouvez demander une démonstration à l’équipe Novo pour y voir plus clair. Si les services sont à la pointe de la technologie et abordables, vous pouvez vous lancer !
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