Les produits financiers adossés à la cryptographie, tels que les fonds indiciels cryptographiques et les fonds négociés en bourse (ETF), ont montré leur potentiel à perturber le monde étroitement lié de la finance centralisée.
La technologie Blockchain, la puissance derrière les crypto-monnaies, est toujours restée dans l’esprit des investisseurs. Les crypto-monnaies ont fait irruption sur les marchés financiers mondiaux, promettant une pause perturbatrice sur les marchés financiers et monétaires en vendant le pouvoir de la décentralisation.
Cependant, bien qu’ils aient le potentiel de créer une entreprise rentable, le problème est qu’il n’est pas possible « d’investir dans la crypto-monnaie » comme vous le feriez en bourse via des fonds indiciels du marché total.
Pendant longtemps, les acteurs du marché boursier sont restés sceptiques ou trop occupés pour voir à travers la « promesse de changement » qu’envisageaient les crypto-monnaies. La plupart n’ont pas réalisé le potentiel émergent de la cryptographie pour devenir un produit financier moderne qu’ils pourraient emballer. Bien qu’il soit possible d’investir dans des jetons cryptographiques spécifiques, détenir des actifs cryptographiques diversifiés dans vos comptes de courtage habituels ou même de retraite n’est pas la chose la plus simple à faire.
Pour les personnes intéressées, choisir parmi plus de 2 000 types de crypto-monnaies différents reste un vrai cauchemar. Investissez-vous dans de grosses pièces comme Bitcoin et Ethereum, ou sélectionnez-vous les plus petites ? En effet, personne ne peut dire quels actifs cryptographiques seront haussiers ou baissiers à l’avenir. Les fonds indiciels cryptographiques et les ETF offrent aux investisseurs potentiels la possibilité de parier sur l’ensemble du marché.
Alors que les sociétés financières commencent à proposer ce produit émergent aux investisseurs potentiels, notre guide complet disséquera le sujet des fonds indiciels cryptographiques et des ETF et tout ce que vous devez savoir à leur sujet.
Table des matières
Qu’est-ce qu’un fonds indiciel crypto ?
Un fonds indiciel crypto est un instrument d’investissement qui permet aux utilisateurs d’avoir un portefeuille diversifié de crypto-monnaie. En permettant aux investisseurs de choisir un groupe de crypto-monnaies au lieu d’un seul actif crypto, les fonds indiciels crypto permettent aux utilisateurs de réduire les niveaux de risque puisqu’ils le répartissent sur les différents actifs. Cela s’apparente à jouer de tous les côtés afin que vous puissiez éventuellement l’emporter.
Investir dans des fonds indiciels cryptographiques peut être assimilé à investir dans l’ensemble du marché boursier au lieu d’acheter des actions d’entreprises individuelles. Les gestionnaires de fonds achètent une proportion similaire de toutes les actions de l’indice. Lorsque vous utilisez une telle stratégie, vous spéculez sur la performance de l’ensemble du marché plutôt que de vous fier aux actions d’une seule société.
Par exemple, si vous êtes un fan des actions de géants de la technologie comme Apple, Facebook ou Microsoft, vous feriez mieux d’acheter les trois afin que lorsque le prix de l’un baisse, vous êtes toujours couvert par le reste.
Comment fonctionnent les fonds Crypto Index
L’idée derrière les fonds indiciels est de créer un produit d’investissement simple avec des dépenses minimales qui aide les utilisateurs à obtenir un retour sur investissement élevé tout en évitant les risques associés à la gestion de crypto-monnaies individuelles. Le fonds indiciel suit la performance, le prix et la capitalisation de différentes variables d’un groupe de crypto-monnaies, similaire à l’indice S&P 500.
Les gestionnaires de fonds utilisent les données disponibles dans la blockchain pour calculer les performances de tout groupe de crypto-monnaies à l’aide d’un processus d’indexation automatisé, éliminant ainsi la possibilité d’interférence humaine, d’arbitraire ou d’erreur.
Les fonds utilisent les données disponibles dans le domaine de la blockchain pour calculer de manière transparente l’indice de performance de tout groupe de crypto-monnaie. L’ensemble du processus d’indexation est automatisé avec une marge minimale d’erreur humaine, d’arbitraire ou d’interférence. Les jetons proposés par différents fonds indiciels de crypto-monnaie représentent les parts de l’investisseur dans les fonds. Les fonds indiciels sont administrés à l’aide de serveurs dédiés qui utilisent des contrats intelligents basés sur la blockchain.
L’impact sur l’industrie de la cryptographie
Les fonds indiciels cryptographiques peuvent être bénéfiques pour les investisseurs cryptographiques des manières suivantes :
Diversification de l’offre
Contrairement à d’autres actifs financiers, prédire le prix des crypto-monnaies est difficile en raison de la volatilité de leur prix. Par conséquent, tout investisseur essayant d’analyser les performances d’un seul actif numérique avant de prendre une décision d’investissement devra faire beaucoup de travail.
Choisir un fonds indiciel crypto vous permet d’acheter une variété de crypto-monnaies en un seul achat. Vous pouvez construire un portefeuille diversifié, augmentant ainsi votre capital de base. Étant donné que les fonds indiciels utilisent un suivi automatisé, vous pouvez être assuré que vos actifs sont en sécurité puisqu’ils suivent et indexent.
Attirer de nouveaux investisseurs
Il existe encore des doutes quant à la sécurité des investissements cryptographiques pour des millions d’investisseurs potentiels qui sont encore nouveaux dans le monde de la blockchain. Les fonds indiciels crypto offrent aux investisseurs potentiels sceptiques une raison moins risquée d’investir dans les crypto-monnaies. Les investisseurs n’auront pas à se casser la tête en analysant des actifs uniques, mais seront plutôt exposés à diverses crypto-monnaies via un seul fonds. Il est alors plus facile pour les débutants de vouloir s’aventurer dans la sphère crypto.
Augmenter la popularité
Malgré les problèmes de démarrage, tels que la volatilité à laquelle le secteur est confronté, il est évident que de nombreuses institutions financières voient déjà le plein potentiel des crypto-monnaies. C’est la raison pour laquelle les principales institutions lancent déjà leurs fonds indiciels cryptographiques.
Le nombre croissant de nouveaux fonds indiciels vendant des actifs numériques comme une option transparente différente des autres options inflationnistes et manipulatrices a récemment accru la popularité de la cryptographie. Alors que divers parlements et institutions financières discutent de réglementations et d’analyses comparatives, il est fort possible qu’investir dans des fonds indiciels cryptographiques devienne bientôt plus accessible et convivial pour les débutants.
Avantages d’investir dans des fonds indiciels cryptographiques 👍
Warren Buffet a décrit les investissements indiciels comme un outil financier judicieux pour les investisseurs. Il en va de même pour les fonds indiciels cryptographiques lorsque l’on considère les avantages d’investir dans un. Ils comprennent:
Rentable
Étant donné que les gestionnaires de fonds imitent les indices, les frais associés aux fonds indiciels cryptographiques sont relativement inférieurs par rapport aux autres options disponibles. De plus, étant donné que les gestionnaires de fonds sont susceptibles d’échanger des actifs moins fréquemment, cela réduit les commissions facturables et les frais de transaction.
Diversification
Les fonds indiciels crypto répartissent largement les risques des investisseurs en leur permettant d’investir dans différentes crypto-monnaies. Investir dans un fonds indiciel vous expose à différents actifs cryptographiques. Au lieu de rechercher et d’acheter différentes crypto-monnaies, il vous suffit de sélectionner un fonds d’investissement crédible pour un plus grand potentiel de profit.
Prise de décision plus facile
Investir dans un fonds indiciel crypto vous évite d’avoir du mal à prédire les performances d’un actif crypto particulier. Au lieu de se concentrer sur une crypto-monnaie spécifique, opter pour un panier rempli de différents actifs cryptographiques permet de réduire l’investissement émotionnel puisque vous n’êtes pas attaché à une crypto-monnaie particulière.
Des rendements prévisibles à long terme
Contrairement aux crypto-monnaies individuelles qui peuvent ne pas garantir les rendements, les investisseurs dans les fonds indiciels crypto peuvent être assurés de certains rendements à long terme. Le revenu régulier apporté par la diversification protège rapidement les investisseurs contre toute perte importante.
Inconvénients d’investir dans des fonds indiciels 👎
Certains inconvénients d’investir dans des fonds indiciels cryptographiques sont les suivants :
Gains plus petits
La présence de cryptos peu performants dans votre portefeuille pourrait facilement faire glisser vos rendements. Dans certains cas, vous pourriez connaître des gains retardés par rapport à d’autres formes agressives d’investissements en crypto-monnaie.
Moins de contrôle
Les gestionnaires de fonds indiciels crypto sont chargés de choisir les actifs cryptographiques qu’ils jugent les meilleurs à un moment donné. Par conséquent, vous ne pouvez pas supprimer ou ajouter de crypto-monnaies à votre portefeuille.
Barrière à l’entrée
Bien que certains fonds indiciels crypto n’imposent aucune exigence minimale d’entrée, la plupart ont un point de départ important qui pourrait facilement effrayer les investisseurs potentiels.
Que sont les Exchange Traded Funds (ETF) ?
Un ETF blockchain est un fonds d’investissement ou un produit basé sur un actif cryptographique sous-jacent. Les ETF Blockchain se spécialisent dans l’investissement dans des actifs cryptographiques similaires aux actions d’entreprises dans les activités de blockchain ou de crypto trading. Les ETF Blockchain n’ont pas à investir strictement dans des entreprises traitant strictement des crypto-monnaies.
Lorsqu’en tant qu’investisseur, vous achetez dans un fonds négocié en bourse, vous achetez dans les actifs sous-jacents. En conséquence, vous êtes admissible à une partie des bénéfices découlant de la croissance de l’actif sous-jacent par rapport à la valeur de votre investissement. Notez cependant qu’en tant qu’investisseur dans un ETF, vous ne possédez pas l’actif sous-jacent comme vous le feriez pour des actions. Les ETF sont négociés sur les marchés des ETF, de la même manière que les actions sont achetées et vendues sur le marché boursier.
Il est également important de noter qu’il existe une différence entre les ETF blockchain et les ETF Bitcoin ou Ethereum. Alors que les ETF blockchain sont basés sur la valeur de la technologie blockchain, les ETF crypto sont basés sur la valeur d’une seule crypto-monnaie particulière, qu’il s’agisse de Bitcoin ou d’Ethereum.
Alors que les ETF Blockchain suivent les actions des entreprises qui ont investi dans la technologie, un ETF crypto suit la valeur de l’actif crypto particulier. Actuellement, il existe une réglementation précise concernant la légalité des ETF blockchain, tandis que les ETF sont toujours en désaccord avec les régulateurs dans la plupart des juridictions.
Comment fonctionne un ETF crypto ?
Contrairement aux ETF traditionnels qui détiennent entièrement l’actif financier sous-jacent, les ETF crypto sont différents car ils possèdent les actions crypto, les contrats à terme sur crypto-monnaie ou tout autre instrument basé sur la crypto-monnaie. Les ETF crypto fonctionnent en imitant les mouvements de prix des actifs crypto sous-jacents.
Les ETF crypto ne sont actuellement pas autorisés à détenir de véritables crypto-monnaies, car de nombreux organismes de réglementation les considèrent toujours comme trop risqués. En conséquence, ils peuvent avoir une combinaison d’actions cryptographiques, d’options ou de contrats à terme impliqués dans le secteur de la crypto-monnaie.
Cependant, étant donné que les ETF ne détiennent pas nécessairement des crypto-monnaies, il y a des moments particuliers où leurs mouvements peuvent ne pas correspondre à l’actif crypto sous-jacent. Dans la plupart des cas, les ETF refléteront les dérivés cryptographiques, et non les actifs cryptographiques eux-mêmes.
Comment la valeur de Crypto ETF est déterminée
La valeur liquidative des crypto ETF est déterminée sur la base du calcul en temps réel des actifs sous-jacents. Étant donné que la fluctuation des prix de l’ETF est affectée par le prix de l’actif cryptographique sous-jacent, vous pouvez vous attendre à ce que son prix reflète le prix de l’actif. Tous les ETF expliquent les détails les plus fins sur la façon dont ils calculent leur valorisation et, à ce titre, les investisseurs sont invités à lire attentivement le prospectus lorsqu’ils envisagent de se joindre.
Avantages des ETF Crypto 👍
Il y a plusieurs avantages associés à l’investissement dans les ETF cryptographiques, tels que :
Exposition à la crypto-monnaie en dehors des échanges
Avant les ETF, les échanges cryptographiques non réglementés et risqués étaient le seul moyen pour quiconque d’interagir avec les investissements cryptographiques. Les ETF crypto offrent désormais la possibilité de se connecter avec Bitcoin loin des échanges.
Pas de soucis de sécurité
Les problèmes de sécurité et de stockage ont été des sujets brûlants dans la sphère cryptographique, avec des histoires d’escroqueries qui ont fait la une des journaux. Cependant, avec les ETF, les investisseurs n’ont pas à détenir directement l’actif sous-jacent, ce qui élimine le risque de vol. En conséquence, vous n’aurez jamais à vous soucier d’oublier ou de perdre l’adresse de votre portefeuille crypto.
Des implications fiscales plus claires
Il y a un manque de clarté concernant les implications fiscales lorsque vous possédez des crypto-monnaies et les bénéfices que vous réalisez en les négociant. Cependant, les lois fiscales sont plus explicites lorsqu’il s’agit d’ETF.
Il y a plus de questions que de réponses concernant les implications fiscales de la crypto-monnaie et les gains générés par la négociation de ces actifs numériques. Cependant, les lois fiscales sont coupées et séchées, et ce sont les lois qui régiront les taxes associées à ces fonds.
Inconvénients d’investir dans des ETF cryptographiques 👎
Comme toutes les bonnes choses de la vie, il n’y a jamais eu de véhicule d’investissement aussi parfait sur les marchés financiers. Voici les inconvénients d’investir dans des ETF cryptographiques :
Absence de réglementation
Alors que les contrats à terme cryptographiques sont réglementés, les crypto-monnaies telles que Bitcoin ne le sont pas. Le manque de réglementation a été une épine dans la chair des actifs cryptographiques, et cela se répercute facilement sur tout investissement connexe lorsque les investisseurs se tournent vers la devise.
Hautement spéculatif
Les crypto-monnaies et la blockchain sont des technologies relativement nouvelles. Bien qu’ils aient promis un changement dans le système monétaire mondial, il y a des problèmes ici et là sur lesquels on travaille encore avant qu’ils ne puissent être adoptés à grande échelle. C’est la raison pour laquelle l’investissement dans les ETF cryptographiques est encore hautement spéculatif.
Volatilité
Les crypto-monnaies sont très volatiles, ce qui équivaut à des niveaux de risque plus élevés.
Frais plus élevés
Alors que les fonds d’investissement accumulent généralement des frais de gestion, les ETF cryptographiques facturent des frais légèrement plus élevés que les ETF ordinaires.
Aucun dividende
Les crypto-monnaies ne sont pas des entreprises et, en tant que telles, vous ne pouvez pas vous attendre à ce que des dividendes fassent partie de votre retour sur investissement.
Manque de diversification
Les ETF cryptographiques sont spécifiques aux contrats à terme cryptographiques particuliers uniquement. Contrairement aux ETF traditionnels, où vous pouvez investir dans un large éventail de titres ou dans un indice de marché complet, si vous choisissez un ETF Bitcoin, vous ne pouvez pas vous diversifier dans d’autres actifs financiers.
Devriez-vous investir dans des fonds indiciels et des ETF cryptographiques ?
Lorsque vous investissez dans des fonds indiciels cryptographiques ou des ETF, vous ne pouvez pas trouver de réponse unique. Bien qu’il existe un potentiel important de gain des investissements liés à la cryptographie, il existe également un risque en raison de la nature volatile des actifs cryptographiques. Cependant, en ce qui concerne l’investissement, vous êtes un bon candidat si vous êtes jeune ou assez fort pour tolérer les risques associés aux investissements liés à la cryptographie.
Le principal fonds indiciel crypto ou investisseur ETF ne craint pas l’exposition aux actifs crypto sans nécessairement détenir les actifs dans son portefeuille. Étant donné que les fonds indiciels cryptographiques et les ETF commencent à peine à arriver sur le marché, de nombreux passionnés de cryptographie qui croient qu’ils sont l’argent du futur sont heureux d’ajouter une plume de plus à leur casquette.
Puisque personne ne peut dire ce que l’avenir nous réserve, l’histoire montre qu’il existe un grand potentiel de profit pour ceux qui investissent dans les premiers jours. Cependant, si vous choisissez d’investir dans des fonds indiciels cryptographiques ou des ETF, faites vos recherches, acquérez des connaissances sur les cryptos et calculez les risques potentiels. Plus important encore, limitez votre investissement aux montants que vous êtes à l’aise de perdre si les choses tournent mal.