Avec l’essor constant des technologies numériques, la fraude se complexifie, devenant plus difficile à identifier.
Ces dernières années, une augmentation des cas de fraude, tant interne qu’externe, a été observée au sein d’organisations variées, allant du secteur privé au secteur public, en passant par les entités gouvernementales. Bien que les secteurs bancaire et de la santé soient les plus touchés par la fraude en ligne, d’autres domaines, comme le commerce électronique, ne sont pas épargnés.
L’élargissement de la surface d’attaque permet aux cybercriminels d’exploiter avec une sophistication accrue les failles de sécurité des applications, des réseaux, des systèmes d’authentification et d’autres points sensibles.
En général, la fraude nuit à l’image de l’entreprise, affecte sa clientèle et engendre des pertes financières, de biens, de réputation, de données confidentielles, etc. Les clients peuvent également perdre confiance et se tourner vers la concurrence, ce qui entraîne une diminution du chiffre d’affaires et des pertes potentielles.
La prévention de la fraude permet de minimiser les pertes, de protéger la crédibilité de l’entreprise, ainsi que les informations sensibles de l’entreprise et de ses clients. Idéalement, une solution qui détecte la fraude en temps réel diminue les transactions illégitimes, les pertes financières, le temps de récupération et les coûts. Elle améliore également l’efficacité opérationnelle et la fidélisation de la clientèle.
Stratégies de protection contre la fraude en ligne
Les solutions de détection de la fraude aident les entreprises à identifier les transactions en ligne à risque, erronées ou illégitimes. Un bon outil doit pouvoir assurer une surveillance constante des transactions, du comportement des utilisateurs, des appareils utilisés, entre autres. Il doit également analyser ces données, calculer des scores de risque et identifier les transactions potentiellement frauduleuses comme les achats ou accès illégaux, les clics publicitaires non valides, l’utilisation de bots, les cartes bancaires volées, etc.
Bien qu’il soit illusoire de croire à une protection antifraude à 100 %, une approche multicouche combinant les meilleures pratiques de sécurité, des outils performants, une authentification forte et d’autres solutions permet de réduire significativement les transactions et activités illégales.
Malheureusement, il n’existe pas de solution unique pour se prémunir contre toutes les formes de fraude. Il est donc crucial d’adopter une approche multicouche et d’utiliser un éventail d’outils de sécurité et de prévention de la fraude adaptés à votre activité. Ces outils doivent se compléter afin d’offrir une couverture maximale contre toute tentative de fraude visant votre entreprise et vos clients. Les organisations doivent donc mettre en place une combinaison de solutions variées pour détecter et prévenir différents types de fraude.
En résumé, un bon outil de détection et de prévention de la fraude devrait être en mesure de :
- Surveiller de manière proactive toutes les transactions afin d’identifier les comportements à risque, le trafic et les activités potentiellement frauduleuses.
- Calculer le score de risque d’une transaction afin d’évaluer sa légitimité.
- Détecter et bloquer automatiquement les activités frauduleuses.
- Assurer la conformité aux normes et réglementations en matière de confidentialité.
- Alerter les équipes en cas de transactions à risque.
Heureusement, il existe des solutions pour protéger votre entreprise contre la fraude en ligne. Découvrons-les… 👀
SEON
SEON est une plateforme performante et rapide de détection et de prévention des fraudes basée sur l’IA, qui propose des règles personnalisables et un tableau de bord intuitif. Cet outil permet aux entreprises d’établir l’empreinte numérique de leurs clients, ce qui facilite l’identification et la suppression des comptes illégitimes, l’arrêt des transactions frauduleuses et autres attaques.
Cela permet de réduire les pertes d’argent, de temps et de ressources liées à la fraude. Plus précisément, l’outil offre la possibilité d’automatiser les processus de décision et de réponse, d’effectuer des vérifications KYC et d’améliorer la conformité.
Caractéristiques principales :
- Le moteur de données en temps réel fournit des informations à jour et évite les faux positifs.
- Intégration facile avec vos systèmes existants via une API.
- Identification et blocage automatiques des faux comptes et des transactions frauduleuses.
- Solution modulaire et conviviale avec des plans de paiement flexibles à l’utilisation. Pas de coûts initiaux ou cachés, pas de contrats à long terme ni de risque de dépendance vis-à-vis du fournisseur.
- Visibilité complète sur le comportement des clients, réduction de la fraude, des rétrofacturations et des abus de bonus.
- Filtrage et mise sur liste noire des comptes et appareils illégitimes et à risque.
Fraude.net
Fraude.net est une suite complète de solutions de sécurité permettant aux secteurs de la finance, du commerce électronique, du voyage, entre autres, de détecter et de prévenir un large éventail de fraudes. Cette plateforme SaaS évolutive combine l’IA, l’apprentissage en profondeur, l’analyse de flux en direct, l’intelligence des risques et des moteurs de décision basés sur des règles pour détecter et bloquer la fraude avec une grande précision et en temps réel.
Caractéristiques principales :
- Utilisation du Big Data, de l’intelligence artificielle et de la visualisation des données en temps réel pour mieux comprendre les activités, détecter, identifier et arrêter rapidement les anomalies et les transactions frauduleuses.
- Détection des transactions financières frauduleuses grâce à la vérification des comptes clients, à la surveillance interne de la fraude, à des règles personnalisées et adaptées aux secteurs de la banque, du commerce électronique, de l’assurance et d’autres industries.
- Détection et prévention de la fraude mobile grâce à l’élaboration de profils d’appareils et à la collecte d’informations tout au long du parcours client.
- Utilisation d’une combinaison d’intelligence en temps réel, de contrôles et de détection d’anomalies pour identifier et prévenir les fraudes marketing et d’affiliation. Cela évite de payer des commissions injustifiées aux affiliés et d’effectuer des achats avec des identités et des cartes volées.
- Authentification multifactorielle automatisée pour éliminer les robots et les utilisateurs suspects.
Xceed
Nice Actimize Xceed est une solution complète basée sur le cloud qui protège les entreprises contre la fraude financière et la cybercriminalité, tout en assurant la conformité aux politiques et réglementations en vigueur. L’outil dispose de capacités d’auto-apprentissage avancées pour s’adapter à l’évolution des modes d’attaque et aux changements de comportement des clients.
Xceed est particulièrement adapté aux banques régionales, aux coopératives de crédit et aux organisations similaires, en offrant une gestion avancée des risques de criminalité financière grâce à l’intelligence des données, à l’IA et à l’analyse comportementale.
Caractéristiques principales :
- Haute précision dans la détection de la fraude.
- Analyses comportementales en temps réel.
- Analyse en temps réel Know-Your-Customer (KYC) et Customer Due Diligence (CDD).
- Protection complète contre la fraude et le blanchiment d’argent (AML) grâce à l’IA.
- Analyses comportementales en temps réel grâce à des technologies d’apprentissage automatique.
Kount
Kount est une solution performante de protection contre la fraude et de confiance d’identité basée sur l’IA, qui empêche la fraude dans le commerce électronique, la prise de contrôle de compte et les attaques de robots, tout en vous permettant de réduire les rétrofacturations. Cet outil de prévention de la fraude protège l’ensemble du parcours client tout en vous aidant à gérer les litiges.
Caractéristiques principales :
- Analyse et détermination du niveau de confiance de l’identité lors d’un processus de connexion, de création de compte et de paiement.
- Utilisation de l’apprentissage automatique supervisé et non supervisé pour analyser des milliards de signaux de confiance et de fraude, et fournir instantanément des décisions basées sur les données.
- Création de seuils de risque personnalisés en fonction des taux de fraude potentiels, des coûts et des opérations.
- Intelligence artificielle pour identifier et prévenir les fraudes émergentes et existantes.
- Utilisation de l’apprentissage automatique supervisé pour apprendre des cas passés et non supervisé pour détecter les nouvelles fraudes.
Adjust
Adjust, la suite de prévention de la fraude, est une solution complète qui bloque de manière proactive un large éventail de fraudes. Elle est particulièrement efficace pour détecter et prévenir la fraude publicitaire en temps réel, et vous permet de contrôler, d’identifier et d’arrêter la fraude publicitaire comme la manipulation de données et le vol de budgets publicitaires.
Caractéristiques principales :
- Assure la propreté et la fiabilité de vos ensembles de données.
- Chiffrement multicouche permettant aux entreprises de détecter et de bloquer les fraudeurs.
- Utilisation d’un filtre automatisé et dynamique pour autoriser uniquement les installations authentiques et rejeter les clics indésirables et la fraude.
- Identification et blocage du trafic des robots, de l’injection de clics, des faux clics, du spam, de l’usurpation de SDK, etc.
- Détection automatique et mise en évidence des taux anormaux de Click To Install Time (CTIT).
IDVision
IDVision de TransUnion avec iovation est une suite performante de sécurité contre la fraude et l’usurpation d’identité, qui permet de détecter et de bloquer un grand nombre de menaces en ligne. Cette solution complète combine l’apprentissage automatique et les outils de données traditionnels pour fournir des informations détaillées sur toutes les transactions.
Elle permet de prédire automatiquement le niveau de risque de chaque transaction et de fournir la protection nécessaire. Elle protège notamment les entreprises contre la fraude par carte de crédit, la prise de contrôle de compte, la fraude à l’application et d’autres cybercrimes.
Caractéristiques principales :
- Authentifications multifacteurs flexibles, faciles à configurer, offrant une couche de sécurité supplémentaire pour les utilisateurs.
- Utilisation de l’authentification basée sur l’appareil pour protéger les utilisateurs et les entreprises contre la fraude en ligne et les autres risques de sécurité.
- Capacité à analyser le comportement des utilisateurs ou des appareils et à prévenir la fraude en identifiant et en bloquant les transactions, les comptes et les activités suspects.
- Vérification de l’identité de l’utilisateur sur la base d’un large éventail de données numériques et personnelles.
- L’utilisation de Truvalidate pour l’analyse des appareils, les analyses et les informations sur les risques afin d’identifier et d’arrêter les activités suspectes et frauduleuses en temps réel.
- Sécurisation de chaque point de contact avec une authentification personnalisée basée sur les risques.
RSA
Authentification adaptative RSA est une solution complète qui utilise des technologies avancées de notation des risques et d’apprentissage automatique pour analyser différents indicateurs de risque et détecter les fraudes avec précision. Cette puissante solution de détection de la fraude, adaptée au déploiement sur site ou dans le cloud, est très flexible avec une grande variété d’options de déploiement et de configuration.
De plus, elle utilise des techniques d’authentification basées sur les risques pour protéger les utilisateurs accédant aux portails en ligne, aux sites web, aux applications, aux systèmes IVR, aux guichets automatiques, etc.
Caractéristiques principales :
- Distribution et allocation rentables et faciles des jetons d’authentification en temps réel.
- Protection des transactions, des comptes et des informations en ligne.
- Authentification basée sur les risques en fonction des menaces potentielles lors de la connexion de l’utilisateur et après celle-ci.
- Moteur de risque auto-apprenant qui protège les systèmes contre les menaces de fraude émergentes et existantes.
- Profilage des appareils et des comportements pour analyser les activités des appareils et des utilisateurs.
- Suivi de l’activité des utilisateurs ou des appareils signalé à l’aide de l’outil de gestion de cas.
AppsFlyer
AppsFlyer Protect360 est une excellente suite de protection contre la fraude publicitaire. L’outil utilise des algorithmes d’apprentissage automatique pour analyser le trafic tout au long du parcours client, pendant et après une installation, ce qui permet de détecter et de prévenir les événements d’application inhabituels provenant de sources suspectes.
Caractéristiques principales :
- Une approche par couches assurant une détection et une prévention de la fraude en temps réel.
- Garantie de ne payer que pour les installations réelles, réalisées par des utilisateurs vérifiés.
- Utilisation de la biométrie comportementale pour identifier et bloquer les bots et les botnets en temps réel. Cet outil évolutif peut identifier les bots, y compris ceux qui sont largement distribués et hautement ciblés.
- Détection automatique des comportements non humains et arrêt du trafic frauduleux en temps réel.
- Détection et blocage en temps réel du détournement d’installations, des inondations de clics, des bots, des fermes d’appareils, etc.
Conclusion
Aujourd’hui, toute organisation ayant une présence en ligne ou une forme de réseau est exposée aux tentatives de fraude, qu’elles soient internes ou externes. Il est donc essentiel de mettre en place une stratégie efficace pour lutter contre la criminalité.
Les entreprises peuvent utiliser une combinaison d’outils pertinents et de meilleures pratiques pour détecter et prévenir la fraude émanant d’utilisateurs ou d’appareils internes et externes. Ces outils permettent aux équipes de contrôler les zones vulnérables, de s’assurer que seules les transactions légitimes sont autorisées et de bloquer toute activité frauduleuse. En conséquence, les entreprises peuvent protéger leurs activités, leurs clients et toutes leurs données sensibles.