Le Vin, un Refuge d’Investissement Face aux Crises Économiques
La crise financière de 2008 et la pandémie de COVID-19 ont révélé un actif d’investissement surprenant et sécurisant : le placement dans le vin de qualité.
Investir est avant tout une question de stratégie. S’il est aisé de suivre les sentiers battus, les périodes de tumulte économique exigent une approche non conventionnelle.
Pourtant, après avoir examiné les données suivantes, l’investissement dans le vin de prestige apparaîtra non pas comme une lubie, mais comme une alternative judicieuse :
Source : Bourse internationale des vignerons de Londres
Ainsi, le vin de qualité se profile comme une option très attractive par rapport aux actions mondiales, surpassant même certains placements immobiliers.
Voici quelques arguments supplémentaires pour privilégier le vin de prestige comme un investissement de choix :
Des Rendements Exceptionnels
Selon la marque et la rareté, le vin peut générer des gains spectaculaires. Par exemple, le DRC La Tâche (2009) a enregistré une progression de plus de 800 % en une décennie, d’après Yahoo finance.
Au cours des 15 dernières années, le vin de qualité a affiché un rendement annualisé de 13,6 %, surpassant les performances du Dow Jones (7,8 %) et du S&P 500 (8,58 %).
Un Actif Tangible
Le vin représente un bien physique réel, non une simple ligne sur une feuille de calcul. Contrairement aux actions qui sont des actifs papiers, vous possédez une propriété concrète.
De plus, il s’agit d’un actif corporel dont l’offre est limitée et qui prend de la valeur à mesure que les bouteilles sont consommées. Chaque lot est unique, ce qui contribue à augmenter sa valeur.
Résistance à l’Inflation et aux Récessions
Les vins d’investissement de qualité présentent une excellente résistance à l’inflation.
Le simple fait de les conserver pendant que d’autres les consomment les rend encore plus résistants aux fluctuations économiques.
De même, les événements tels que les pandémies ou les tensions géopolitiques, qui peuvent anéantir les gains boursiers, ont peu d’incidence sur les vins de qualité.
Il s’agit d’une simple loi de l’offre et de la demande, où l’offre est souvent inférieure à la demande.
Maintenant, comment investir dans le vin ?
Comment Investir dans le Vin ?
Il existe plusieurs approches pour investir dans le vin :
L’Achat et la Gestion Directe
La méthode la plus directe consiste à acheter, stocker et revendre le vin au bon moment. Cependant, cette approche requiert une expertise pointue.
Les difficultés imprévues liées à cette méthode peuvent largement dépasser les avantages pour la plupart des investisseurs. Il est donc essentiel de procéder avec une extrême prudence.
Les Actions de Sociétés Vinicoles
Une autre possibilité est d’investir dans des entreprises viticoles prospères. Toutefois, il ne s’agit pas d’un investissement direct dans le vin.
De plus, les inconvénients sont similaires à ceux de l’achat d’actions classiques.
Les Plateformes d’Investissement dans le Vin
Enfin, des plateformes spécialisées se chargent de tout pour vous, moyennant des frais modiques.
Ces plateformes sont généralement gérées par des experts qui achètent, stockent, établissent des rapports réguliers et finalement vendent le vin, vous assurant ainsi des retours sur investissement.
Nous allons maintenant examiner quelques plateformes, en commençant par la première :
Vint
Créée en 2019, Vint est une plateforme d’investissement dans le vin reconnue par la SEC pour les citoyens américains.
Vous investissez donc dans Vint LLC, qui détient toutes les bouteilles de la collection.
Selon votre accréditation, vous pouvez obtenir de 10 à 20 % de parts dans une seule offre. Il est important de noter que vous ne pouvez pas céder les actions par testament. Le site Web indique clairement qu’il s’agit d’un investissement à long terme (3 à 7 ans et plus).
Cependant, Vint envisage de créer un marché secondaire pour ses parts d’investissement dans le vin, permettant ainsi d’échanger des actions Vint.
En conclusion, Vint ne facture pas de frais annuels mais prend des frais d’approvisionnement non divulgués sur chaque collection.
Cult Wine Investment
Cult Wine Investment stocke vos vins dans l’entrepôt de London City Bond. Alors que vous pouvez commencer avec aussi peu que 100 $ avec Vint, il faut un minimum de 10 000 $ pour s’inscrire à Cult Wine Investment.
Cult Wine Investment, créé en 2007, est présent dans 83 pays. Il n’y a pas de frais de transaction et vous pouvez vendre à tout moment par l’intermédiaire de leur équipe commerciale sur les marchés mondiaux du vin. Vous pouvez même demander à recevoir des photos de vos bouteilles de vin.
Vous payez des frais mensuels à partir de 2,25 % de votre investissement, en fonction de la taille de votre portefeuille. Ces frais peuvent atteindre 2,95 % pour l’abonnement de base à 10 000 $.
Il faut prévoir un délai minimum de 6 à 8 semaines pour la liquidation des actifs.
Cult Wine Investment ne se limite pas à l’investissement dans le vin. Vous aurez également accès à des dégustations de vin, à des événements œnologiques de prestige, à des expériences viticoles organisées et bien plus encore, selon votre formule d’investissement.
ALTI Wine Exchange
ALTI Wine Exchange est une plateforme de commerce de vin basée sur la blockchain. Son siège social est à Hong Kong, tandis que le stockage du vin est situé à Bordeaux City Bond, en France.
Chaque bouteille se voit attribuer un jeton représentant la propriété, similaire à un jeton non fongible (NFT). Il existe un marché secondaire pour revendre votre vin lorsque vous le souhaitez.
De plus, vous pouvez commencer avec une seule bouteille de vin, sans limite minimale d’investissement. Vous pouvez également demander à ALTI Exchange de livrer votre vin à votre adresse physique.
ALTI Exchange ne prend pas en charge le trading sur marge et la vente à découvert.
Enfin, leur publication sur LinkedIn révèle qu’ils facturent des frais de transaction de 2 % sur chaque opération.
VINDÔME
VINDÔME est une autre plateforme de trading de vin basée sur la blockchain, accessible depuis votre smartphone.
Vous pouvez acheter parmi les collections VINDÔME à un prix fixe ou opter pour la livraison si vous le souhaitez.
Une autre option est d’acheter sur le marché en direct, qui met en relation collectionneurs et investisseurs du monde entier. Vous pouvez acheter au prix indiqué ou enchérir et attendre la réponse du vendeur.
VINDÔME a son siège social à Monaco, en Europe. Les vins sont stockés dans les entrepôts de JF Hillebrand, une société internationale de logistique.
En définitive, chaque transaction implique des frais supplémentaires tels que l’assurance, le stockage et la commission (4 %), qui sont précisés lors du paiement final.
WineFunding
Basée en France, WineFunding se distingue des autres plateformes que nous avons examinées. Ici, vous n’investissez pas dans le vin lui-même, mais dans des projets viticoles et les personnes qui les portent.
Vous prenez donc un risque avec de petites et moyennes entreprises viticoles approuvées par WineFunding. Vous achetez leurs obligations viticoles sans devenir actionnaire ni avoir votre mot à dire sur les opérations de l’entreprise.
Il existe trois modèles d’investissement possibles :
- Remboursement – Être entièrement remboursé en vin et/ou en séjours dans des domaines viticoles.
- Obligation – Obtenir le montant principal en euros et les intérêts en vin.
- Équité – Devenir actionnaire.
WineFunding est gratuit pour les investisseurs. Cependant, le succès de votre investissement dépend du projet que vous choisissez, ce qui en fait l’une des aventures d’investissement viticole les plus incertaines.
Vinovest
Vinovest est une plateforme d’investissement dans le vin basée en Californie et utilisant l’IA. Elle propose différents niveaux avec des frais et des avantages spécifiques.
Vos vins sont stockés dans des entrepôts à travers le monde : France, États-Unis, Royaume-Uni, Danemark, etc. Vous avez également la possibilité de visiter les installations.
Le plan de base commence à 1 000 $ avec des frais annuels de 2,85 %. Ces frais couvrent l’assurance, le stockage et tous les autres aspects liés à votre compte d’investissement dans le vin. Ces frais de gestion diminuent à mesure que votre investissement augmente et se fixent à un minimum de 2,25 % pour un solde de compte de 250 000 $.
Il existe deux types de comptes : commerciaux et gérés. Le trading vous donne un contrôle total sur les vins à acheter et à vendre, tandis que les comptes gérés sont administrés par Vinovest. Il est à noter que les comptes de trading ont des frais distincts pour l’achat, la vente et le stockage.
La période de détention typique est de 5 à 10 ans, selon votre portefeuille. Cependant, Vinovest peut vous aider à vendre en 2 à 3 semaines. Mais une pénalité de 3 % s’applique en cas de liquidation anticipée avant trois ans.
Les paiements en cryptomonnaies telles que BTC, ETH, USDC, etc., sont également acceptés. Des applications mobiles pour Android et iOS permettent de suivre votre portefeuille où que vous soyez.
Investissement dans le Vin : Conclusion
L’objectif principal de cet article est de vous informer sur les plateformes d’investissement dans le vin et non de donner des conseils en matière d’investissement.
Comme tout investissement, le placement dans le vin ne garantit pas des rendements positifs. Selon la plateforme et les conditions du marché, vous pouvez réaliser des gains importants ou tout perdre.
Il est donc crucial de lire les petits caractères et d’évaluer votre tolérance au risque avant de vous lancer.
Vous pouvez maintenant consulter certaines des meilleures applications pour investir dans les ETF et les actions.