8 escroqueries à la crypto-monnaie les plus courantes et comment les éviter

Les arnaques courantes liées aux cryptomonnaies et comment les éviter

Au cours des dix dernières années, les cryptomonnaies ont représenté une opportunité lucrative, permettant de générer d'importantes richesses pour les investisseurs, les traders et, malheureusement, également pour les fraudeurs.

Ces dernières années, de nombreuses cryptomonnaies ont fait leur apparition sur le marché, le Bitcoin conservant sa position de leader.

Le 10 novembre 2021, le cours du Bitcoin a atteint un sommet historique de 69 000 $.

Cependant, les arnaques liées aux cryptomonnaies persistent, se positionnant comme une des principales causes de perte de fonds. La Commission Fédérale du Commerce a signalé des pertes record dues à ces escroqueries au cours de l'année dernière.

Ces pertes, atteignant 82 millions de dollars, ont été dix fois supérieures aux montants précédemment enregistrés. Face à la montée en flèche de ces arnaques, il est crucial que les investisseurs et les traders en cryptomonnaies soient conscients des risques auxquels ils sont exposés.

Voici un aperçu de certaines des arnaques cryptographiques les plus fréquentes que vous pourriez rencontrer :

#1. Sites Web factices

Les faux sites Web constituent l'un des principaux outils utilisés par les escrocs pour s'emparer de vos cryptomonnaies. Ils créent des répliques de sites légitimes, reproduisant l'identité visuelle, le nom de domaine et l'ensemble des éléments caractéristiques.

Ces sites imposteurs sont extrêmement difficiles à distinguer des sites officiels, à moins de faire preuve d'une grande vigilance.

Les fraudeurs utilisent des noms de domaine trompeurs, très similaires aux originaux. Comment différencier un faux domaine d'un véritable ? En examinant attentivement chaque détail. Ils emploient souvent des astuces, comme remplacer une lettre par un chiffre ou par une autre lettre qui y ressemble, par exemple 'i' par 'l' ou '1'.

#2. Arnaques par e-mail

En 2020, le nombre d'utilisateurs de messagerie a atteint les 4 milliards à travers le monde. Cette forte proportion de la population mondiale en fait un canal de prédilection pour les escrocs cherchant à atteindre leurs potentielles victimes.

À l'instar des sites Web, les fraudeurs conçoivent des e-mails contrefaits d'une grande ressemblance avec les originaux. Pour éviter de tomber dans ces pièges, vérifiez toujours la légitimité de l'expéditeur. Examinez attentivement l'e-mail à la recherche d'éléments suspects, ou contactez directement l'organisation concernée pour obtenir une confirmation.

#3. Arnaques sur les réseaux sociaux

Le nombre croissant d'utilisateurs des réseaux sociaux chaque année en fait des plateformes privilégiées pour les arnaques liées aux cryptomonnaies. N'interagissez jamais avec un texte ou une publication sur les réseaux sociaux qui vous incite à envoyer des cryptomonnaies : c'est très certainement une escroquerie.

Ces messages peuvent provenir de faux comptes se faisant passer pour des célébrités ou des amis. Certains peuvent même être des robots.

#4. Fausse applications de cryptomonnaies

Les escrocs créent régulièrement de fausses applications de cryptomonnaies qui promettent des gains exceptionnels. Ces applications peuvent parfois se trouver sur le Google Play Store ou l'Apple Store.

Signalez toute application suspecte aux autorités compétentes. Avant de télécharger une application, prenez le temps de lire attentivement les avis des utilisateurs.

#5. Tentatives d'extorsion

Les escrocs peuvent tenter de vous extorquer en vous menaçant avec des informations personnelles compromettantes telles que des textes, des vidéos ou des photos. Ces tentatives sont également connues sous le nom de chantage.

Voici quelques mesures simples à prendre face à une tentative d'extorsion :

Analysez votre appareil à la recherche de logiciels malveillants ou d'intrusions.
Si l'extorsion se fait par e-mail, signalez-le comme spam.
Modifiez vos mots de passe si l'information privée concernée est un mot de passe.
Contactez les autorités compétentes pour signaler l'arnaque.

#6. Faux concours et cadeaux

Les concours et cadeaux organisés par des célébrités ou des influenceurs sur les réseaux sociaux sont devenus courants. Les escrocs ont adopté cette pratique pour piéger leurs victimes.

Ces "cadeaux" servent d'appât. Les fraudeurs exigent généralement l'envoi d'une petite somme de cryptomonnaie pour vérifier votre adresse, en promettant des gains plus importants par la suite. Mais une fois votre envoi effectué, vous réalisez que vous avez été victime d'une arnaque.

Conseils de sécurité :

Méfiez-vous des cadeaux de cryptomonnaies.
Il n'est jamais nécessaire d'envoyer des cryptomonnaies pour vérifier votre adresse.
Si un cadeau semble trop beau pour être vrai, c'est probablement le cas.

#7. Faux support technique

Il s'agit d'arnaques impliquant des fraudeurs qui se font passer pour des agents de support technique pour les investisseurs et traders en cryptomonnaies. Ils prétendront appartenir au support client de votre plateforme cryptographique préférée. Ils tenteront d'abuser de votre confiance en proposant des solutions à vos problèmes.

Ils peuvent également essayer de vous manipuler avec de fausses déclarations. Restez vigilant lorsque vous interagissez avec un support technique.

Comment éviter ces arnaques :

Ne partagez jamais vos informations personnelles, telles que votre nom d'utilisateur ou votre mot de passe, avec un service d'assistance.
N'autorisez jamais l'accès à distance à votre compte ou à votre appareil.
Si vous avez un doute sur la légitimité d'une demande du support, contactez directement l'équipe d'assistance.

#8. Arnaques à l'investissement

Ces arnaques concernent exclusivement les investissements. Les escrocs créent de faux schémas d'investissement qui vous redirigent vers leurs faux sites web. Ils essaieront de vous vendre une "opportunité lucrative" et vous inciteront à investir.

Il existe deux types d'arnaques à l'investissement dont vous devez être conscient :

L'escroquerie de sortie : une entreprise lève des fonds via une ICO (Initial Coin Offering), puis disparaît en emportant les fonds, sans jamais développer de produit.
L'arnaque "rug pull" : une nouvelle cryptomonnaie est créée et listée sur une plateforme d'échange. Une fois que les investisseurs ont échangé leurs cryptomonnaies contre la nouvelle, les développeurs mettent fin au projet et disparaissent avec les fonds.

Maintenant que vous êtes conscient des différentes formes d'escroqueries et de vols de cryptomonnaies, voici comment vous protéger en tant qu'investisseur ou trader :

Stockez vos cryptomonnaies dans un portefeuille froid

Un portefeuille froid est un portefeuille matériel, physique et hors ligne, qui sert à stocker les cryptomonnaies. Ces portefeuilles se présentent souvent sous la forme d'une clé USB.

Pourquoi les portefeuilles froids sont-ils considérés comme sûrs ? Car contrairement aux portefeuilles chauds, ils stockent les cryptomonnaies hors ligne, les rendant moins vulnérables aux cyberattaques. Privilégiez un portefeuille froid crypté pour une sécurité accrue.

En 2019, l'entreprise d'échange japonaise BIT point a subi une perte de 32 millions de dollars due au vol de leurs portefeuilles chauds (contenant de l'Ethereum, du Ripple, du Bitcoin Cash, du Bitcoin et du Litecoin). Ils ont constaté que les cryptomonnaies stockées dans leurs portefeuilles froids étaient restées intactes, ce qui a démontré leur efficacité.

Utilisez plusieurs portefeuilles

Comme le dit l'adage : "Il ne faut pas mettre tous ses œufs dans le même panier". N'hésitez pas à créer plusieurs portefeuilles pour diversifier vos actifs.

Face à l'augmentation des vols de cryptomonnaies, avoir au moins deux portefeuilles est plus sûr : un pour vos transactions quotidiennes, et l'autre pour stocker vos actifs à long terme. Si l'un de vos portefeuilles est compromis, les autres vous protégeront.

Utilisez des mots de passe complexes et variés

N'utilisez jamais le même mot de passe pour tous vos comptes. Une étude réalisée aux États-Unis a révélé que plus de 70 % des milléniaux utilisent le même mot de passe pour la plupart de leurs comptes. Si un compte est compromis, tous les autres deviennent vulnérables.

Les spécialistes de la sécurité recommandent d'utiliser un système solide pour sécuriser vos comptes cryptographiques. Créez un mot de passe unique et complexe pour chaque compte. Si la gestion de plusieurs mots de passe vous semble difficile, vous pouvez utiliser un gestionnaire de mots de passe réputé.

Utilisez uniquement des connexions Internet sécurisées

Saviez-vous qu'une personne sur trois est victime d'une cyberattaque chaque jour, la plupart de ces attaques ciblant des appareils connectés à des réseaux non sécurisés ? Votre cryptomonnaie est vulnérable si vous utilisez des connexions Internet non sécurisées.

Comment vous protéger ? En utilisant des connexions Internet sécurisées lorsque vous effectuez des transactions de cryptomonnaies. Évitez les réseaux publics tels que les Wi-Fi publics.

Pour une sécurité accrue, utilisez un VPN. Un VPN vous permet de modifier l'emplacement et l'adresse IP de votre appareil, assurant ainsi une navigation plus sécurisée.

Ne partagez pas votre clé privée

Qu'est-ce qu'une clé privée ? C'est une clé utilisée pour confirmer que les personnes qui effectuent des transactions de cryptomonnaies sont les véritables propriétaires des portefeuilles. Pour protéger vos cryptomonnaies des escrocs, gardez votre clé privée secrète. Selon Hoffman, directeur de la sécurité de l'information chez Netenrich : "Le seul moyen de vraiment sécuriser votre clé privée est de la stocker dans un entrepôt frigorifique. Puis d'effacer toute trace numérique de la clé."

Le stockage à froid peut prendre différentes formes, du papier à l'imprimable, mais tout matériel est susceptible d'être attaqué par des pirates. Pour récupérer une clé privée oubliée ou effacée, vous pouvez utiliser des "seeds", qui sont des mots générés aléatoirement pour réactiver une clé.

N'utilisez pas de portefeuilles hébergés par des fournisseurs

Les portefeuilles hébergés par des fournisseurs stockent votre clé privée sur leurs serveurs. Cette méthode peut sembler simple, mais elle est la moins sûre. L'utilisation de portefeuilles hébergés signifie que vous perdez le contrôle de votre clé privée.

Pourquoi ces portefeuilles sont-ils risqués ? Car le stockage de vos clés privées sur les serveurs des fournisseurs les expose à de nombreux dangers, tels que des cyberattaques, une prise de contrôle par le gouvernement ou une entreprise, ou encore une faillite d'entreprise. La solution consiste à utiliser un stockage à froid pour l'une de vos clés privées.

Évitez les tentatives d'hameçonnage

L'hameçonnage est une fraude en ligne où les escrocs tentent de voler vos données sensibles (numéros de carte de crédit, mots de passe) en utilisant de faux e-mails, sites web ou publicités. Les escroqueries par hameçonnage sont parmi les plus courantes dans l'industrie des cryptomonnaies.

Comment éviter l'hameçonnage :

Évitez les liens inconnus ou suspects.
Ne vous laissez pas tenter par les publicités qui semblent trop belles pour être vraies.
Ne divulguez jamais vos informations personnelles concernant vos cryptomonnaies.

Vérifiez toujours la légitimité d'un site web, d'une application ou d'un e-mail avant de donner vos informations cryptographiques. Par exemple, examinez les noms de domaine qui semblent suspects. Les escrocs créent des sites web imitant des sites légitimes, en utilisant des noms de domaine et une identité visuelle très similaires.

En 2018, le groupe de piratage Cryptocore a utilisé des arnaques d'hameçonnage pour dérober plus de 200 millions de dollars de cryptomonnaies. Ces arnaques prenaient la forme de faux domaines et d'e-mails se faisant passer pour ceux d'organisations légitimes.

Vérifiez régulièrement votre appareil pour détecter toute intrusion

Contrôlez régulièrement votre ordinateur ou votre téléphone à la recherche d'intrusions. Vérifiez les programmes qui se lancent automatiquement dans le gestionnaire de tâches. Cela vous permettra de savoir si votre appareil a été compromis.

Les pirates s'introduisent dans votre appareil et attendent que vous accédiez à vos comptes de cryptomonnaies pour voler vos mots de passe, votre clé privée et d'autres informations sensibles.

Utilisez un appareil dédié aux cryptomonnaies

Pour renforcer votre sécurité, utilisez un seul appareil, téléphone ou ordinateur, pour envoyer, recevoir et accéder à vos cryptomonnaies. Il est plus facile de gérer la sécurité d'un seul appareil que celle de plusieurs.

Faites confiance uniquement aux entités de cryptomonnaies ayant une bonne réputation

La réputation est un gage de confiance. Avant de travailler avec une entité de cryptomonnaies, assurez-vous qu'elle a une bonne réputation. Faites des recherches sur ses antécédents, ses mesures de sécurité, ses activités passées et les témoignages d'autres utilisateurs. En choisissant de faire confiance à une organisation de cryptomonnaies, vous prenez un risque. Mais en faisant des recherches, vous minimisez ce risque. Cette étape s'applique également aux gestionnaires de mots de passe. Car confier vos mots de passe à un gestionnaire représente également un risque.

Évitez les conseils d'amis trop insistants

Certains amis pourraient essayer de vous impliquer dans des astuces de cryptomonnaies, souvent des schémas de marketing multi-niveaux (MLM). Ces systèmes ressemblent à des pyramides de Ponzi, où les gains dépendent du nombre de personnes que vous recrutez.

Méfiez-vous des conseils trop "alléchants" qui sont souvent utilisés par les escrocs pour vous voler vos cryptomonnaies. Si un conseil semble trop beau pour être vrai, restez à l'écart.

Ne vous laissez pas tenter par les rendements garantis

Les rendements garantis sont des promesses de gains élevés ou du remboursement intégral de vos pertes. Mais il n'existe rien de tel en matière de cryptomonnaies. L'industrie de la cryptomonnaie est imprévisible, et aucun investissement n'est sûr.

Les escrocs utilisent souvent des robots d'intelligence artificielle qui garantissent des gains en ciblant les transactions "gagnantes". Si vous tombez dans ce piège, vous perdrez votre cryptomonnaie sans aucune possibilité de remboursement. Les plateformes légitimes de cryptomonnaies vous rappelleront toujours les risques avant de vous engager.

En cas de doute, contactez un professionnel

Si vous avez des doutes sur une application, un site web, un e-mail ou une publicité concernant les cryptomonnaies, contactez un professionnel expérimenté.

En tant qu'investisseur ou trader de cryptomonnaies, vous devriez vous entourer d'amis qui ont des connaissances et de l'expérience dans ce domaine. Vous pouvez également rejoindre des forums de discussion pour échanger avec des personnes qui partagent vos centres d'intérêt. Demander conseil est une étape cruciale pour éviter les arnaques et protéger vos actifs.

Vérifiez l'accessibilité de la blockchain

Les transactions de cryptomonnaies sont validées par un réseau de blockchain.

Les escrocs peuvent tenter de vous convaincre que leur blockchain n'est pas encore publique ou qu'elle est en cours de développement. Mais les projets de cryptomonnaies légitimes fonctionnent sur une blockchain accessible au public. Un réseau de blockchain légitime doit avoir un site web permettant la consultation des transactions.

Derniers mots 💰

L'industrie des cryptomonnaies évolue constamment, avec des mesures de sécurité de plus en plus avancées. Pour rester en sécurité, informez-vous régulièrement sur les dernières mesures de sécurité et appliquez les mesures de base mentionnées précédemment. Comme le dit Hoffman : "La sécurité de vos cryptomonnaies repose presque entièrement sur vous en tant qu'utilisateur".

Vous pourriez également être intéressé par les plateformes d'achat de bitcoins ou si vous souhaitez accepter le bitcoin comme moyen de paiement sur votre site web, voici comment le faire.